داخل مجتمع التمويل الأوروبي الأكثر سرية
في أواخر تشرين الأول (أكتوبر)، اجتمع أكثر من 40 من أقوى المصرفيين في أوروبا في فندق دولدر جراند الفخم المطل على زيوريخ لمدة ثلاثة أيام من المناقشات حول حالة صناعتهم.
وقد أتيحت للحاضرين الفرصة لاستجواب وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر ومحافظ البنك المركزي توماس جوردان، بعد ما يزيد قليلاً عن ستة أشهر من قيامهما بأدوار رئيسية في إنقاذ بنك كريدي سويس من قبل منافسه يو بي إس.
وقد تم ترتيب المحادثات، التي لم يتم الكشف عنها علناً، من قبل منظمة ذات نفوذ كبير بالكاد يعرف وجودها خارج أعضائها النادرين.
يعد المعهد الدولي للدراسات المصرفية نادي التواصل الأكثر تميزًا وسرية في مجال التمويل الأوروبي، حيث يتفاعل رؤساء البنوك مع الضيوف من الرؤساء ورؤساء الوزراء إلى الملوك ومحافظي البنوك المركزية.
قال أحد الأعضاء القدامى لصحيفة فاينانشيال تايمز: “هذا ليس مثل دافوس، حيث يمكن لأي شخص أن يشتري طريقه إلى هناك”. “هذا حقا حصري.”
وفي حين تم إنشاء البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية لتعزيز العلاقات الوثيقة بين البنوك في وقت التوترات الجيوسياسية والتحديات التي يواجهها الاستقرار المالي في مختلف أنحاء أوروبا، فإن لقاءاته السرية الفخمة تخاطر بالخروج عن التوقعات الحديثة فيما يتعلق بالشفافية.
قال بار بومان، رئيس بنك هاندلسبانكن السويدي، لصحيفة فايننشال تايمز: “كنا أعضاء لعقود من الزمن عندما كانت المنظمة تخدم غرضًا هو التقريب بين البنوك الأوروبية”. “لكن بعد الأزمة المالية شعرنا أن الإسراف فيها وافتقارها إلى الشفافية لا يتناسبان مع قيمنا”.
على مدار 73 عامًا، جمع البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية رؤساء أكبر البنوك الأوروبية مرتين سنويًا في فنادق فاخرة وقصور ملكية في جميع أنحاء القارة لمناقشة موضوعات حساسة مثل صفقات الاندماج والاستحواذ وصنع السياسات العالمية.
ليس لدى المجموعة موقع ويب ولا يتم نشر عضويتها وجداول أعمال الاجتماعات ومحاضرها للعامة. لا يتم تشجيع الأعضاء على مشاركة تفاصيل المناقشات، كما قال العديد منهم لصحيفة “فاينانشيال تايمز” بشرط عدم الكشف عن هويتهم.
فضلا عن كونه منتدى لتبادل الأفكار بين الممولين الأكثر ارتباطا في أوروبا، فإن بنك الاستثمار الدولي الدولي هو نادي اجتماعي للنخبة، حيث يستمتع شركاء المصرفيين، على مدى ثلاثة أيام، بحفلات عشاء وجولات خاصة للمعالم التاريخية ورحلات التسوق الراقية.
ومع تعرض المقرضين الأوروبيين لضغوط لتحسين تقييماتهم الباهتة ــ بعد أن تخلفوا كثيراً عن منافسيهم في الولايات المتحدة من حيث الربحية في الأعوام الأخيرة ــ ومع استعداد القارة لموجة طال انتظارها من إبرام الصفقات عبر الحدود، فإن البنك الدولي للاستثمار في الاستثمار يدخل واحدة من أهم مراحله. فترات مهمة منذ إنشائها في أعقاب الحرب العالمية الثانية.
تأسس البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية في باريس عام 1950 على يد رؤساء أربعة بنوك من جميع أنحاء القارة – كريديت إندسترييل آند كوميرشال، وبنك الاتحاد السويسري، وسوسيتيه جنرال دي بلجيك، وبنك أمستردام – بهدف إجراء مناقشات منتظمة على أعلى مستوى حول التطورات في مجال الاستثمار. القطاع المصرفي، وكذلك الاقتصاد والنظام النقدي.
لقد كان جزءًا من مجموعة من المؤسسات العابرة للحدود التي تم إنشاؤها خلال تلك الفترة لتشجيع توثيق العلاقات بين المنظمات من البلدان التي كانت في حالة حرب مؤخرًا مع بعضها البعض.
كان الهدف الأولي للبنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية هو تحسين تحركات رأس المال الدولية ومكافحة الضوابط على العملة في مواجهة التدخل الأكبر من قِبَل الحكومات الوطنية في النظام المالي.
اجتمع رؤساء ثلاثين بنكاً أوروبياً في اجتماعهم الأول في باريس في إبريل/نيسان 1951. ولم تحضر البنوك البريطانية لأن بنك إنجلترا كان قد منع عضويتها في البداية.
وقالت إيلاريا باسوتي، الباحثة التي درست الأرشيف المبكر للمنظمة، إن المواضيع قيد المناقشة تعكس اهتمامات المصرفيين الأوروبيين طوال النصف الثاني من القرن العشرين.
بينما كان هناك الكثير من النقاش في الخمسينيات حول تشكيل الشركات التابعة في المستعمرات السابقة، بحلول الستينيات تحول الاهتمام إلى الدور الدولي للدولار، والمشاكل مع نظام بريتون وودز لأسعار الصرف الثابتة والتهديد بالاستحواذ الأمريكي على البنوك الأوروبية. .
ومع اقتراب نهاية القرن، كانت محادثات البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية أكثر اهتماماً بتأثير اليورو، وسوق المشتقات المالية المتنامية، وصفقات الاندماج والاستحواذ بين البنوك الكبرى.
وقال باسوتي: “لا يوجد سوى عدد قليل من الصور من التجمعات في الأرشيف، وهي في الغالب من وجبات العشاء وأمسيات الكوكتيل وزيارات المتاحف والقصور”. “وهذا يؤكد الطبيعة السرية للاجتماعات.”
لا يوجد سوى 18 صورة فوتوغرافية في أرشيف البنك الإيطالي Intesa Sanpaolo للسنوات الأولى لأحداث البنك الدولي.
إن رغبة النادي في السرية تجعل بعض الأعضاء حساسين لأنه يُنظر إليه من الخارج على أنه كارتل. ويصرون على أن البنوك لا تزال منافسة تجارية.
في واحدة من الخطابات القليلة التي تم الكشف عنها علنًا أمام البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية، بدأ نائب رئيس البنك المركزي الأوروبي لوكاس باباديموس مخاطبة اجتماع البنك الدولي في أكتوبر 2006 في أثينا من خلال اقتباس تحذير آدم سميث من التواطؤ من قبل البنك الدولي. ثروة الأمم: “نادرًا ما يجتمع الأشخاص من نفس المهنة معًا حتى من أجل الفرح والتسلية، ولكن في تلك المناسبات عندما يجتمعون، تنتهي المحادثة بمؤامرة ضد الجمهور أو بعض الحيل لرفع الأسعار”.
وتابع باباديموس: “لو كان بإمكانه رؤية هذا التجمع من كبار المصرفيين من مختلف أنحاء أوروبا، فهل كان سيعبر عن مثل هذا الرأي، والذي قد يكون أيضاً سبباً للقلق بالنسبة لمحافظي البنك المركزي بسبب احتمالية “الحيل لرفع الأسعار”؟ أنا أشك في ذلك كثيرا.”
وأكدت وزارة المالية السويسرية والبنك الوطني، على التوالي، حضور كيلر سوتر وجوردان اجتماع زيوريخ في تشرين الأول (أكتوبر) بعد أن اتصلت بهما “فاينانشيال تايمز”. كما قدموا تفاصيل حول ما ناقشوه.
خلال خطاب كيلر سوتر، ألقت باللوم في انهيار بنك كريدي سويس على إدارته، في حين ناقش جوردان أيضًا انهيار البنك كجزء من التعليقات حول الاستقرار المالي.
وعلى الرغم من أهمية المواضيع قيد المناقشة، فلم تكن هناك أي تغطية صحفية تقريباً لأنشطة البنك الدولي خلال أكثر من سبعة عقود من عمره ــ باستثناء اجتماع واحد في مايو/أيار 2010.
استقال بومان، الذي كان آنذاك الرئيس التنفيذي لبنك هاندلسبانكن، من البنك الدولي عشية اجتماع لمدة ثلاثة أيام شارك بنكه في استضافته احتجاجًا على افتقار المجموعة للشفافية وتكاليف استضافة مثل هذا الاجتماع في ذروة الأزمة. أزمة الديون في منطقة اليورو.
ومن المتوقع أن تقوم البنوك المضيفة في اجتماعات البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية بدفع تكاليف الإقامة والترفيه، في حين يتحمل أصحاب عمل الحاضرين فاتورة السفر. وقد تضمن حدث ستوكهولم إقامة أكثر من 40 مديرًا تنفيذيًا للبنك وشركائهم في فندق Grand Hôtel من فئة الخمس نجوم، وتناول العشاء في دار الأوبرا بالمدينة ورحلة تسوق حصرية للأزواج.
يتذكر بومان لصحيفة “فاينانشيال تايمز”: “لم نكن ضد عقد اجتماع في ستوكهولم لمناقشة الأمور المصرفية”. “لكن ظروف الاجتماع – الذي عقد سرا وتضمن برنامج مشاركة باهظا مع الزوجات والأزواج – شعرنا أنه كان أبعد ما يمكن أن تصل إليه من ثقافة هاندلسبانكن”.
من بين الأنشطة الترفيهية الأخرى المقدمة للأزواج في لقاءات المعهد الدولي للتنوع البيولوجي، ركوب الدراجات النارية فوق حقول الجليد أثناء المحادثات في ريكيافيك في عام 2007 وجولة خاصة في قلعة ساو خورخي الواقعة على قمة تل في لشبونة في عام 2019 مع ركوب التوك توك وتذوق باستيل دي ناتا.
يعد الضيوف رفيعو المستوى عنصرًا أساسيًا في تجمعات IIEB. في عام 2000 ومرة أخرى في عام 2009، استضاف الأمير أندرو المجموعة، أولاً في قصر سانت جيمس ثم في قصر باكنغهام.
في أول اجتماع للبنك الدولي للاستثمار في روسيا في روسيا، في سان بطرسبرج عام 2013، تلقى خطابا من الرئيس السابق ديمتري ميدفيديف، في حين رحب النادي برجب طيب أردوغان، رئيس تركيا الآن، في تجمع في اسطنبول عندما كان لا يزال رئيسا لوزراء البلاد.
في صورة عامة نادرة من حدث IIEB، يمكن رؤية الرئيس الإيطالي سيرجيو ماتاريلا في قصر كويرينال الفخم في روما في عام 2015 وهو يخاطب غرفة الرؤساء التنفيذيين للبنوك بما في ذلك سيرجيو إرموتي من UBS والرئيس السابق لمجموعة لويدز المصرفية أنطونيو هورتا أوسوريو.
ويعد عقد الصفقات بين البنوك موضوعًا شائعًا للحديث على هامش العمل الرسمي، وفقًا للأعضاء، على الرغم من أن معظم الحديث افتراضي. ولكن تم إبرام واحدة من أكبر صفقات الاندماج والاستحواذ للبنوك الأوروبية على الإطلاق في اجتماع البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية في فندق هيلتون بروكسل في عام 1997.
هناك، وافق الرئيس التنفيذي لمؤسسة البنك السويسري مارسيل أوسبل ونظيره في بنك الاتحاد السويسري، ماتيس كابيلافيتا، على دمج جميع الأسهم بقيمة 29.3 مليار دولار لثاني وثالث أكبر البنوك في سويسرا لتشكيل بنك يو بي إس.
منذ ذلك الحين، كان لسويسرا دائما ثلاثة مقاعد في البنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية للرؤساء التنفيذيين لمصارف UBS، وCredit Suisse، وLombard Odier. لقد ترك انهيار بنك كريدي سويس العام الماضي مكاناً خالياً سيشغله الرئيس التنفيذي لجوليوس باير في الاجتماع التالي للمعهد، المقرر عقده في دبلن في شهر مايو (أيار).
استقال فيليب ريكنباخر، الذي كان يعتزم الحضور، من شركة إدارة الثروات السويسرية الأسبوع الماضي بعد أن قامت بشطب قروض بقيمة 606 ملايين فرنك سويسري لمجموعة سيجنا العقارية النمساوية المحاصرة.
ولكن ليس فقط الأعمال المصرفية التي تتم مناقشتها. وأشار أحد الأعضاء إلى تلقيه مكالمة هاتفية من إيدي ووترز، الأمين العام للبنك الدولي للاستثمار في البنية التحتية لفترة طويلة والذي كان رئيسًا لبنك KBC.
كان ووترز لاعب كرة قدم محترفًا سابقًا، وقد مثل بلجيكا وصادق مارلين مونرو أثناء اللعب في الولايات المتحدة في الخمسينيات من القرن الماضي. ذهب ليصبح مديرًا ثم رئيسًا لنادي رويال أنتويرب لكرة القدم.
كان ووترز يتصل لأن نادي رويال أنتويرب كان يتفاوض على بيع لاعب لنادٍ في موطن الرئيس التنفيذي للبنك، وكان يريد معرفة ما إذا كان النادي المشتري يواجه أي صعوبات مالية وما إذا كان من المحتمل أن يدفع الرسوم المتفق عليها بالكامل.
وأظهر التحقيق أن بنك الاستثمار الدولي كان يحقق أهدافه الرئيسية، وفقًا لما ذكره الرئيس التنفيذي. وقالوا: “هذه منظمة خاصة جدًا”. “الأمر كله يتعلق بمشاركة المعلومات وتعزيز الصداقة بين الرؤساء التنفيذيين.”
