هيئة الرقابة المالية تحذر شركات الاستشارة بشأن الرسوم المرتفعة

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

حذرت هيئة تنظيم المدينة شركات الاستشارة من أنها قد تتخذ إجراءات صارمة ضد رسوم العملاء، في أعقاب مخاوف من أن بعض العملاء يدفعون مبالغ زائدة.

وفي بيان صدر يوم الخميس، قالت هيئة السلوك المالي إنها كتبت إلى حوالي 20 من أكبر شركات الاستشارات، تطلب فيها تفاصيل عن تقديمها للخدمات المستمرة التي يتحمل العملاء تكاليفها بمجرد تقديم المشورة.

ويشكل الطلب جزءًا من لوائح واجبات المستهلك الخاصة بالهيئة الرقابية، والتي تم تقديمها العام الماضي، والتي تتطلب من الشركات تلبية معايير أعلى لحماية العملاء. وبموجب القواعد الجديدة، يتعين على الشركات التصرف بحسن نية تجاه العملاء، وتجنب التسبب في ضرر متوقع، وتمكين العملاء ودعمهم لتحقيق أهدافهم المالية.

“جمع البيانات. . . يشكل جزءا من [our] وقالت هيئة الرقابة المالية في الإعلان: “نعمل على رفع المعايير حتى يتمكن الناس من الاستثمار بثقة”. “من الأمور الأساسية لهذه الإستراتيجية ضمان قدرة الأشخاص على الوصول إلى المشورة إذا أرادوا ذلك وأن يكون لديهم ثقة في الخدمات المقدمة.”

سبق أن حذرت هيئة الرقابة المالية (FCA) صناعة الاستثمار بالتجزئة من أن المستهلكين لا يحصلون دائمًا على قيمة مقابل المال عندما يتم تقديم الخدمات المستمرة من قبل المستشارين الماليين. وقالت تيريز تشامبرز، مديرة استثمارات المستهلكين في هيئة الرقابة المالية، في ديسمبر 2022: “نحن قلقون من أن الشركات لا تفكر بشكل كافٍ في أهمية وطبيعة وتكاليف هذه الخدمات لجميع عملائها”.

وبعد مرور عام، خلال ندوة عبر الإنترنت، أشارت الهيئة التنظيمية إلى مخاوف من أن بعض المستهلكين قد يدفعون مقابل خدمة مثل المراجعة السنوية ولكنهم لم يتلقوها فعليًا.

في استطلاعها، طلبت هيئة الرقابة المالية (FCA) معلومات حول ما إذا كانت الشركات قد قامت بتقييم الخدمات المستمرة التي تقدمها للعملاء نتيجة لواجب المستهلك، وما إذا كانت قد أجرت أي تغييرات نتيجة لذلك.

كما تم سؤال الشركات عن عدد العملاء الذين قررت أنه يجب عليهم مراجعة مدى ملاءمة المشورة التي يتلقونها كجزء من خدمتهم، وعدد العملاء الذين تلقوا تلك المراجعة. كما تم سؤال الشركات أيضًا عن عدد العملاء الذين استردوا رسوم الاستشارة بعد عدم تلقي مراجعة مدى ملاءمتها.

وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن قائمة الشركات التي تلقت الاستطلاعات لم تكن مبنية على أي مخاوف خاصة بها، حيث تم الاختيار لضمان حصولها على أوسع فهم لممارسات السوق. ستقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بتحديث الشركات بعد النظر في الردود.

كجزء من واجب المستهلك، مارست هيئة الرقابة المالية أيضًا ضغوطًا على شركة إدارة الثروات سانت جيمس بليس لإصلاح هيكل الرسوم، بعد أن واجهت تدقيقًا بشأن ما قال النقاد إنها رسوم غامضة ومكلفة. ونتيجة لذلك، أعلنت شركة FTSE 100 عن أكبر إصلاح شامل لرسومها في تاريخها، مما أدى إلى إنشاء هيكل رسوم جديد لغالبية السندات الاستثمارية الجديدة ومعاشات التقاعد المباعة للعملاء.

وتضمنت التدابير الأخرى تحذيرًا لمنصات الاستثمار والمعاشات التقاعدية من أن الجهة التنظيمية ستتدخل إذا قامت بشكل غير عادل بحجب مدفوعات الفائدة على الأرصدة النقدية للعملاء أو فرض رسوم مفرطة على إدارتها.

وقال تحقيق أجرته هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن مقدار الفائدة التي اكتسبتها هذه الشركات من الأرصدة النقدية للعملاء “زاد بشكل كبير” خلال الـ 18 إلى 24 شهرًا الماضية، حيث قام بنك إنجلترا برفع سعر الفائدة الأساسي.