يبدأ سيتي جروب في تتبع عدد المرات التي يتصل فيها المصرفيون الخاصون بالعملاء

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

بدأ سيتي جروب في تتبع عدد المكالمات التي يجريها مصرفيو القطاع الخاص مع العملاء، حيث يحاول البنك الأمريكي إطلاق أعماله المتعثرة في إدارة الثروات، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

وقال الأشخاص إنه يتعين على المصرفيين الخاصين في سيتي الآن تقديم تقارير المكالمات لتسجيل كل محادثة أجروها مع العميل – الذي يجب أن تكون ثروته الصافية عادة 10 ملايين دولار على الأقل للتأهل للبنك الخاص – وكذلك ما تمت مناقشته.

وأضاف الأشخاص أنه تم تشجيعهم أيضًا على الاتصال بكل عميل من عملائهم مرة واحدة على الأقل كل 90 يومًا.

تعكس مقاييس الأداء الجديدة هذه كيف تحاول مجموعة سيتي، التي اتبعت نهجا أكثر مرونة للعمل من المنزل مقارنة بالعديد من المنافسين، الضغط أكثر على موظفيها.

لقد اضطر مصرفيو سيتي إلى تقديم بعض سجلات المكالمات في الماضي لأسباب تتعلق بالامتثال، لكنهم لم يضطروا في السابق إلى القيام بذلك لتتبع الأداء. وقال العديد من المصرفيين الخاصين في الشركات المنافسة لسيتي إن بنوكهم شجعتهم على تسجيل المكالمات، لكنها لم تجعل ذلك متطلبا صريحا.

وقال الأشخاص المطلعون على الأمر إن هذا المطلب قد تم استقباله بشكل سيئ من قبل بعض الموظفين، الذين يشعرون أنه ليس استخدامًا مثمرًا لوقتهم. ويأتي ذلك أيضًا في الوقت الذي تقوم فيه سيتي بإلغاء آلاف الوظائف كجزء من عملية إعادة تنظيم كبيرة.

وقال متحدث باسم سيتي: “إن تعزيز تجربة العميل هو تركيزنا الأول. يعد توثيق تعليقات العملاء ومشاركتها إحدى الطرق لضمان تقديم الخدمات لهم، وهي ممارسة قياسية داخل Citi وفي جميع أنحاء الصناعة.

وتأتي هذه الخطوة بأمر من آندي سيج، الذي يدير قسم إدارة الثروات في سيتي وانضم إلى الشركة العام الماضي قادما من بنك أوف أمريكا.

يعد هذا العمل أحد مجالات النمو التي حددتها الرئيسة التنفيذية جين فريزر، إلى جانب منافسين آخرين في وول ستريت الذين ينظرون إلى إدارة الثروات كوسيلة لتلبية شهية المستثمرين لتحقيق أرباح مستقرة قائمة على الرسوم.

ومع ذلك، فقد تخلف القسم عن المنافسين مثل جيه بي مورجان تشيس، ومورجان ستانلي، وبنك أوف أمريكا ميريل لينش.

انخفضت إيرادات البنك الخاص بنسبة 17 في المائة في عام 2023 إلى 2.3 مليار دولار، وبلغ إجماليها 7.1 مليار دولار عبر قسم إدارة الثروات في سيتي، بانخفاض 5 في المائة على أساس سنوي.

أخبر فريزر المستثمرين الشهر الماضي أن أعمال إدارة الثروات “ليست في المكان الذي يجب أن تكون فيه”.

أخبر Sieg الموظفين أن جزءًا من استراتيجيته يتمثل في بيع المزيد من المنتجات الاستثمارية للعملاء والحصول على رسوم إدارية على أصولهم، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

يعد البنك الخاص المتطور التابع لسيتي أحد الركائز الثلاث لأعمال إدارة الثروات، إلى جانب علامتها التجارية سيتي جولد، التي تقدم خدماتها بشكل أكبر لعملاء التجزئة، وأعمال “الثروة في العمل” التي تتعامل مع موظفي عملاء الشركات.

وقال الأشخاص إنه كجزء من مراجعة الأعمال بعد انضمام Sieg، حددت شركة McKinsey الاستشارية 800 عميل لدى Citi لديهم ثروات صافية كبيرة ولكن ليس لديهم أي استثمارات فيها.