تُظهر إدانة جولدمان بشأن التداول من الداخل أن هيئة الرقابة البريطانية تشحذ أسنانها

وضع محمد زينة رأسه بين يديه في قفص الاتهام بمحكمة ساوثوارك كراون في لندن بعد أن كرر رئيس هيئة المحلفين كلمة “مذنب” تسع مرات رداً على كل من التهم الموجهة إليه.

وأُدين المحلل السابق في بنك جولدمان ساكس البالغ من العمر 35 عامًا هذا الشهر بالتعامل الداخلي والاحتيال بعد محاكمة استمرت قرابة ثلاثة أشهر. في اليوم التالي، بدأ عقوبته البالغة 22 شهرًا في سجن HMP Wandsworth، وهو سجن للرجال يعود تاريخه إلى العصر الفيكتوري في لندن.

قال القاضي توني بومغارتنر أثناء حكمه على زينة في 16 فبراير/شباط: “لا يسعني إلا أن أشعر بالشفقة تجاهك، لأنك تخلصت مما كان بلا شك مهنة واعدة في مجال الخدمات المصرفية. لقد فقدت سمعتك الآن، ومن المرجح أن تخسرها”. لا يمكن الوثوق به أبدًا للعمل في منصب بهذه المسؤولية مرة أخرى.

قضية زينة – المعروفة باسم عملية كيمبستون من قبل هيئة الرقابة المالية – هي أول إدانة تتعلق بالتعامل من الداخل حصلت عليها هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة منذ عام 2019. ويأمل رؤساء الإنفاذ الجدد في الوكالة أن ترسل رسالة إلى مدينة لندن مفادها أنها جادة بشأن الجريمة، وفقا لتيريزا تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك للتنفيذ ومراقبة السوق في هيئة الرقابة المالية.

وقال تشامبرز في مقابلة: “هناك العديد من المهنيين الناجحين في جميع أنحاء المدينة والذين هم أيضًا في مناصب ثقة، ويجب أن تكون هذه النتيجة بمثابة دعوة للاستيقاظ لهم بأن الثقة موجودة لسبب ما، وليس هناك ما يمكن إساءة استخدامه”. مع صحيفة فاينانشيال تايمز يوم الخميس، وهي الأولى لها منذ توليها منصبها في أبريل.

ورفض محامي زينة التعليق على إدانته. وقال متحدث باسم بنك جولدمان إن البنك “لا يتسامح مطلقًا مع هذا السلوك”.

بعد فترة راحة من التنفيذ في المملكة المتحدة خلال جائحة كوفيد – 19، تظهر هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) علامات على أنها تتطلع إلى العودة إلى الصدارة. ألقت هيئة الرقابة القبض على ثلاثة أفراد مقيمين في لندن للاشتباه في تعاملهم من الداخل هذا الشهر، وهي في خضم محاكمة عدد آخر بسبب هذه الجريمة.

لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) حاليًا 17 تحقيقًا مفتوحًا بشأن التعاملات الداخلية، مقارنة بـ 22 في عام 2022 و14 في عام 2021، وفقًا للبيانات التي قدمتها الوكالة.

كان للهيئة التنظيمية سجل مختلط في متابعة التداول من الداخل.

في العقد الماضي، تمكنت من تأمين إدانات الموظفين في الشركات الكبرى بما في ذلك UBS وBlackRock Investment Management. كما حاكمت الوكالة أكبر حلقة تداول داخلية على الإطلاق في المملكة المتحدة – عملية تابيرنولا – واتهمت تسعة رجال، من المتداولين اليوميين إلى وسيط سابق في شركة دويتشه بنك.

ومع ذلك، لم يتم إجراء أي ملاحقات قضائية في السنوات الأخيرة، ولم تكن القضايا التي تمت متابعتها دائمًا بسلاسة. تمت إدانة اثنين فقط من الرجال الخمسة الذين حوكموا في تابيرنولا – على الرغم من أن ثلاثة آخرين اعترفوا سابقًا بالذنب وأدين أحدهم غيابيًا – وحتى قضية زينة فقدت أحد المتهمين في منتصف الإجراءات. كما واجهت الهيئة الرقابية تساؤلات حول مصداقية بعض شهودها.

اتهم في الأصل إلى جانب شقيقه، سهيل زينة، المحامي السابق لشركة كليفورد تشانس، وتم تبرئة جميع التهم التسع قبل انتهاء المحاكمة، بعد أن سحبت هيئة الرقابة المالية تهم الاحتيال ضده وحكم القاضي بأنه لا توجد قضية بالنسبة له للرد على معلومات داخلية. تجارة.

وكان محمد زينة قد استخدم اسم سهيل، وكذلك اسم أختهما، لفتح حسابات تداول كوسيلة لإخفاء نشاطه عن جولدمان. حصل على قروض من بنك تيسكو، وتقدم بطلب للحصول عليها على أساس رغبته في تمويل تحسينات منزله، واستخدم الأموال جزئيًا لإجراء 46 صفقة تجارية غير قانونية من خلال حسابات بأسماء أخيه وأخته.

“عندما تم فتح هذه القضية[ . . .]الرواية التي تم تناولها لك [was that] وقال بريندان كيلي كيه سي، محامي الدفاع عن محمد زينة، في كلمته الختامية: “كان هذا مشروعًا مشتركًا بين شقيقين لشراء عقارات وسيارات”. “حسنًا، نحن نعرف الآن أين يجلس أحد الأشقاء: إنه غير مذنب”.

في هذه الأثناء، استجوبت الشرطة فيرغال أودريسكول، رئيس صراعات أوروبا والشرق الأوسط ومخاطر السمعة في بنك جولدمان وشاهد الادعاء، لاحتمال ازدراء المحكمة بعد التحدث إلى شاهد آخر من جولدمان أثناء المحاكمة. تم استدعاء شاهد لصالح شركة Tesco للإدلاء بشهادته بشأن طلبات القروض، وقد وصفه المدعي العام الرئيسي لدى هيئة الرقابة المالية بيتر كارتر كيه سي بأنه “عديم الفائدة”.

قال ستيف سمارت، زميل تشامبرز رئيس قسم إنفاذ هيئة الرقابة المالية، في نفس المقابلة مع “فاينانشيال تايمز”: “كما هو الحال مع كل حالة، أعتقد أننا سنراجعها وسنرى ما هو التعلم الذي سيخرج منها”.

تم العثور على أودريسكول ليس في حالة ازدراء. ورفض جولدمان التعليق على قضايا الشهود.

بالنسبة لمحمد زينة، جاءت النهاية في ديسمبر 2017. وفي مقابلة مع محققي هيئة الرقابة المالية في مركز شرطة لندن بعد اعتقاله، قال زينة إنه تغلب على الصعاب للحصول على وظيفة في بنك جولدمان بعد فشل حلمه في أن يصبح لاعب كريكيت محترفًا. خارج.

التقط كتيبًا عن الخدمات المصرفية الاستثمارية كان ملقى في غرفة النوم التي كان يتقاسمها مع شقيقه الأكاديمي سهيل، وكان جولدمان أول اسم رآه. وقال إنه أثناء وجوده في جامعة دورهام، حصل على سنة توظيف في البنك في قسم العمليات، حيث عمل يوميًا مع وكالات مثل هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).

في عام 2016، بعد عامين من انضمامه إلى البنك بدوام كامل، تم نقل زينة إلى مجموعة حل النزاعات، حيث كان مطلعا على المعلومات الداخلية التي اتهمه الادعاء باستخدامها في التجارة.

وحتى بعد أن بدأ العمل في بنك جولدمان بدوام كامل، كان يعمل في سوبر ماركت سينسبري في عطلات نهاية الأسبوع لفترة من الوقت لأنه “كان يفتقد العمل مع الناس العاديين”، كما قال أحد أصدقاء المدرسة في إفادة شاهد.

أثناء المحاكمة، استمعت هيئة المحلفين إلى كيف حققت زينة أرباحًا بلغت حوالي 140 ألف جنيه إسترليني من التداول في الأسهم بما في ذلك شركة تصميم أشباه الموصلات Arm وشركة Punch Taverns.

كان أكبر فوز له هو تحقيق أرباح بلغت حوالي 55000 جنيه إسترليني من التداول في شركة الأغذية الأمريكية Snyder’s-Lance.

وفي مقابلته، قال زينة للمحققين إن شغفه بالتجارة أبقاه على قيد الحياة بينما كان يرعى والدته التي أصيبت بالسرطان وتوفيت فيما بعد.

قال تشامبرز: “على مستوى ما، هذه قصة مأساوية”. “شاب من خلفية عادية عمل بجد لبناء مهنة مرموقة تم التخلص منها مقابل ما كان يعتقد أنه سيكون ربحًا خاليًا من المخاطر”.

وأضافت: “من الواضح أنه أخطأ في معادلة المخاطر بشكل أساسي”.

شارك في التغطية أليستير جراي في لندن