تسلط الإيداعات “الخاطئة” الضوء على العيوب في بيانات دار الشركات

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

تعد سوبرماركت سينسبري، ومجموعة ماكواري للأسهم الخاصة، وبنك إنجلترا من بين المنظمات المتضررة من مئات الطلبات “الخاطئة” في سجل الشركات في المملكة المتحدة.

وتتعلق الوثائق بـ 190 شركة، ويُزعم أنها قدمت إلى “كومبانيز هاوس” من قبل نفس الشخص، وفقا للمعلومات التي أرسلتها مجموعة “يو كيه فاينانس” التجارية التابعة للمصرفيين إلى أعضائها واطلعت عليها “فاينانشيال تايمز”.

يبدو أن ما يقرب من 800 طلب تم تقديمها الشهر الماضي تظهر أن الممتلكات المملوكة للشركات قد تم إعفاؤها من الرسوم الممنوحة للبنوك مقابل إقراض الأموال، مما يعني أنه لن يحق للمقرض بعد الآن حيازة هذه الأصول في حالة الفشل في السداد. .

وتم تقديم الأوراق دون علم الشركات أو المقرضين المتأثرين، بحسب أشخاص مطلعين على الأمر.

تثير هذه الملحمة المزيد من الأسئلة حول جودة المعلومات في Companies House وسهولة التعامل معها. تم تسمية كل من “يسوع المسيح المقدس” و”دونالد داك” سابقًا كمديرين للشركة في السجل.

شرعت دار الشركات يوم الاثنين في خطة إصلاح طموحة مع دخول اللوائح الجديدة حيز التنفيذ بموجب قانون الجريمة الاقتصادية وشفافية الشركات. وتشمل هذه صلاحيات أكبر لطلب الأدلة من الأفراد وشركاتهم وإزالة المعلومات غير الدقيقة من سجل الشركات.

وفي بيان حول الصلاحيات الجديدة، قالت دار الشركات وإدارة الأعمال إن أولويتهم هي “تطهير السجل”.

وقال جراهام بارو، خبير الجرائم المالية، الذي وصف التغييرات في كومبانيز هاوس بأنها “زلزالية”، إن التسجيلات الخاطئة كانت “أعراضًا لمنظمة لا تناسب القرن الحادي والعشرين وتتطلع الآن إلى جر نفسها إلى القرن الحادي والعشرين”. بوسائلها الأولية ولكن من دون الموارد المالية والبشرية اللازمة للقيام بذلك”.

كان بنك اسكتلندا والوكيل العقاري Knight Frank ومجموعات الضيافة Nero Coffee Roasting وAsk وZizzi Restaurants من بين المقترضين المتأثرين، وفقًا لقائمة أرسلتها شركة Companies House وشاركتها UK Finance.

بعض أكبر المقرضين في المملكة المتحدة في حالة تأهب بشأن هذه القضية، بما في ذلك NatWest ومجموعة Lloyds Banking Group وBarclays. تم تسمية بنك إنجلترا بصفته وصيًا أمنيًا على واحدة على الأقل من التهم المتأثرة.

تتضمن العديد من الملفات تفاصيل فرد واحد له عنوان في مقاطعة فيرماناغ في أيرلندا الشمالية. ولم يتسن الاتصال بالشخص عبر الهاتف يوم الاثنين.

وفي مذكرتين موجهتين إلى الأعضاء الأسبوع الماضي، نشرتهما شبكة سكاي نيوز لأول مرة، حذرت هيئة التمويل البريطانية البنوك من عمليات الإيداع “الخاطئة على ما يبدو”. وقالت إن أكثر من مقرض وعدد من مكاتب المحاماة تم الإبلاغ عنها، وأنها “تبدو عشوائية” وتم تقديمها إلكترونيًا.

وكتبت UK Finance: “أكدت شركة Company House أن الإدخال غير الصحيح في السجل – الذي يشير إلى استيفاء الرسوم – لا يبطل أو يلغي هذه الرسوم”. لكنها أضافت أنه “من المرجح أن تكون هناك عواقب أخرى بالنسبة للمقرضين والتي يتعين حلها”.

لكن نيل رايلي، المحامي المالي في شركة DLA Piper، أشار إلى أن المقرضين يعتمدون على تسجيل الرسوم في Companies House للتأكد من أنهم يتقدمون على الدائنين الآخرين للشركة.

وقال: “الأمر خطير للغاية بالنسبة للمقرضين لأنك تحتاج إلى معرفة أن الأوراق المالية الخاصة بك مسجلة بشكل صحيح حتى يتمكن العالم كله من رؤيتها”.

“إذا كان لديك مقترضون ومقرضون صادقون. . . يجب أن تكون ثابتة في الوقت المناسب [to avoid problems]،” أضاف. “إن الأمر يصبح مشكلة حقيقية فقط عندما يكون المقترض بصدد اقتراض المزيد من المال ولا أحد يعرف حقًا أن هذه الرسوم قد تم تصنيفها على أنها مستوفاة.”

لا يوجد ما يشير إلى ارتكاب الشركات أو المقرضين المتضررين أي مخالفات.

قالت شركة كومبانيز هاوس يوم الاثنين إنها تجري تحقيقًا وبدأت “مراجعة عاجلة” لعملياتها بعد تحديد الإيداعات المعنية.

وأضافت: “لقد اتخذنا خطوات لحظر الحساب المرتبط بهذه المعاملات، وباستخدام الصلاحيات الجديدة المتاحة لنا، سنزيل التسجيلات ذات الصلة”، مضيفة أنها تعمل مع جهات إنفاذ القانون “حيثما يكون ذلك مناسبًا”.

ولم تستجب إدارة الأعمال على الفور لطلب التعليق.