المحافظ والبنك المجتمعي والبحث عن مليارات جرينسيل المفقودة
أحدث الجهود التي بذلها عملاء بنك كريدي سويس السابقون لاستعادة مليارات الدولارات التي أقرضتها نيابة عنهم شركة التمويل الفاشلة جرينسيل كابيتال، تتمحور حول بنك مجتمعي صغير في فيرجينيا، وبارون فحم يضع عينيه على مجلس الشيوخ الأمريكي، وفندق فخم به مخبأ كبير بما فيه الكفاية. لإيواء الكونغرس.
أدى انهيار شركة جرينسيل قبل ثلاثة أعوام إلى إطلاق عملية مطاردة عالمية لاستعادة الأموال التي تضمنت حتى الآن إجراءات قانونية ضد المجموعة اليابانية سوفت بنك، ومفاوضات بشأن شركة أسترالية للصلب ومطالبات تأمين بقيمة 2.2 مليار دولار.
لكن واحدة من أحدث المناورات التي قام بها محصلي الديون في بنك كريدي سويس – الذي انهار هو نفسه في العام الماضي وأنقذه منافسه يو بي إس – هي دعوى قضائية تم رفعها في كومنولث فيرجينيا. الهدف هو بنك كارتر المحلي، والهدف هو استرداد 226 مليون دولار من أكبر عملائه، جيم جاستيس، حاكم ولاية فرجينيا الغربية المجاورة.
وتقول الدعوى المرفوعة في فبراير/شباط، إن بنك كارتر تلقى مبلغ 226 مليون دولار في شكل “تحويلات غير سليمة من الناحية القانونية” من مجموعة التعدين التابعة لوزارة العدل، بلوستون ريسورسز.
تعد بلوستون مجرد جزء واحد من إمبراطورية الأعمال التجارية لشركة جاستيس، والتي تضم أكثر من 100 شركة في مجال الطاقة والزراعة. لكن أهم أصوله هي منتجع جرينبرير، وهو منتجع جولف فاخر مساحته 11 ألف فدان، ومزود بمخبأ ضخم تحت الأرض مصمم لاستضافة جميع أعضاء الكونجرس في حالة وقوع هجوم نووي خلال الحرب الباردة فيما أطلق عليه اسم “مشروع الجزيرة اليونانية”.
يشغل جاستيس، الذي يبلغ طوله 6 أقدام و7 أقدام، منصب حاكم ولاية فرجينيا الغربية منذ عام 2017. لكن هذا العام، يترشح الرجل البالغ من العمر 73 عامًا لمقعد مجلس الشيوخ الأمريكي الذي ينتمي إليه جو مانشين، وهو مرشح بقوة للفوز في الانتخابات التمهيدية للحزب الجمهوري يوم الثلاثاء.
قال أحد الأشخاص المشاركين في محاولات استرداد أصول بنك كريدي سويس: “إنه ترامب جبال بلو ريدج”، نظراً للميول السياسية لرجلي الأعمال، والمصالح التجارية المترامية الأطراف والخلافات مع المقرضين.
إن الكشف في عام 2021 عن الديون الباهظة المستحقة على العدالة لجرينسيل كلفه مكانه في قائمة فوربس للمليارديرات. قال جاستيس لصحيفة واشنطن بوست في عام 2011 إن وصف صافي ثروته بأكثر من مليار دولار إلى حد ما “سيكون رقمًا متحفظًا للغاية”.
لم يستجب ممثلو Jim Justice لطلبات التعليق على هذا المقال.
من خلال شركة Bluestone، كانت شركة Justice واحدة من أكبر المقترضين من شركة Greensill، التي قامت بجمع القروض المدعومة بالفواتير وبيعها إلى صناديق الاستثمار التي يديرها بنك Credit Suisse.
أقنع البنك السويسري 1200 من عملائه الأكثر قيمة بالاستثمار في مجموعة ما يسمى بصناديق تمويل سلسلة التوريد، والتي وعدت بعوائد مغرية مع القليل من المخاطر. لكن في مارس/آذار 2021، تقدمت شركة جرينسيل بطلب لإشهار إفلاسها، مما أدى إلى حجز 10 مليارات دولار من الأموال.
رفعت العدالة دعوى قضائية ضد جرينسيل بعد أيام، متهمة شركة التمويل بالاحتيال وادعت عدم علمها بتورط بنك كريدي سويس. ولكن تم إسقاط هذه الدعوى منذ ذلك الحين.
ولا يزال فريق بنك كريدي سويس لاسترداد الديون، الذي انتقل منذ ذلك الحين إلى بنك يو بي إس، يحاول استرداد 2.6 مليار دولار. ومن بين الأموال المتبقية لاستردادها، تدين شركة بلوستون بمبلغ 690 مليون دولار.
وتتضمن خطة بنك كريدي سويس لاسترداد الأموال، والتي تم إضفاء الطابع الرسمي عليها في صفقة مع شركة جاستس قبل عامين، سداد مدفوعات منتظمة من بلوستون تصل إلى إجمالي 320 مليون دولار. بعد ذلك، يحق لمستثمري الصناديق الحصول على حصة من العائدات المستقبلية عندما باع جاستيس وعائلته في النهاية أعمال التعدين. رفض UBS التعليق على هذا المقال.
ولكي تنجح الخطة، تحتاج مناجم بلوستون إلى استثمارات كبيرة في بنيتها التحتية القديمة. ويعتقد محصلي الديون لدى Credit Suisse أن شركة جاستيس لم تتمكن من القيام بالاستثمار المطلوب بسبب مطالب بنك كارتر، الذي يحاول بشكل منفصل استرداد 300 مليون دولار من العائلة من خلال دعوى قضائية أخرى.
تعود أصول بنك كارتر، الذي أسسه وورث كارتر، أمين صندوق البقالة السابق، إلى سلسلة من البنوك المجتمعية في فيرجينيا ونورث كارولينا والتي بدأت في عام 1974. وبينما تخصص في تقديم الودائع والقروض الصغيرة للسكان المحليين والشركات، بدأ البنك الذي يقع مقره الرئيسي في مارتينسفيل بولاية فيرجينيا علاقة طويلة الأمد مع شركة جاستس في عام 2001 بقرض عقاري بقيمة 4.5 مليون دولار.
سرعان ما تطورت صداقة وثيقة بين جستس وكارتر، ومعها تعرض بنك كارتر لحاكم الولاية المستقبلي. يمتلك بنك كارتر حوالي 4.5 مليار دولار من الأصول و64 فرعًا فقط. وبحلول عام 2017، اقترضت شركات جاستيس أكثر من 750 مليون دولار، وكان بنك كارتر أكبر مقرض لجاستيس، حيث قام بتمويل أعماله في مجال الفحم والزراعة والضيافة.
ولكن بعد فترة وجيزة من وفاة كارتر في عام 2017 – عندما ألقى القاضي تأبينًا في جنازته – بدأ فريق الإدارة الجديد للبنك في اتخاذ موقف أكثر صرامة بشأن المطالبة بديون العدالة، وهو التحول الذي بلغ ذروته عندما وضع البنك القروض المستحقة على شركات العدالة في حالة تخلف عن السداد. العام الماضي.
أدى القرار إلى زيادة مبلغ القروض المتعثرة لبنك كارتر بأكثر من 3000 في المائة.
ويقوم البنك الآن بمحاولة الاستيلاء على ضمانات من العدالة لاسترداد القرض. الأول هو نادي جرينبرير الرياضي في ولاية فرجينيا الغربية، لكن المقرض قد يحاول في نهاية المطاف الاستيلاء على فندق جرينبرير ذو الخمس نجوم، وهو أحد أشهر المنتجعات الفاخرة في أمريكا.
عندما بدأ فريق Credit Suisse لاسترداد الديون لأول مرة في تقييم كيفية استرداد الأموال المستحقة على شركة Bluestone، استعان بشركة FTI Consulting الاستشارية لإجراء تدقيق لأصول جاستيس وعائلته، وفقًا لأشخاص مطلعين على العملية.
خلصت FTI إلى أن الأصول الأكثر قيمة لشركة Justice إلى حد بعيد كانت منتجع Greenbrier المترامي الأطراف، لكنها كانت مرهونة بشدة بالفعل، مع مطالبة بنك Carter Bank بالأصل.
وتتهم المطالبة الجديدة ضد بنك كارتر المقرض بالنقل الاحتيالي، حيث يقوم المدين بتمرير الأصول إلى طرف آخر مستحق للدائن. تزعم الدعوى أن بنك كارتر شارك في “جهود حثيثة لتحصيل التزامات ديون” شركة جاستس وعائلته، مما أعاق الاستثمار في مناجم بلوستون – وقدرة بنك كريدي سويس على استرداد أموال جرينسيل لعملائه.
قال أحد الأشخاص المشاركين في استرداد ديون بنك Credit Suisse: “تجري مفاوضات ثلاثية الأطراف لمعرفة أين يمكننا توفير المزيد من الأموال حتى تتمكن العدالة من إعادة استثمارها في المنجم”.
في ملف تنظيمي في وقت سابق من هذا العام، قال بنك كارتر إنه لم يشارك في أي ترتيب تمويل بين كيانات جرينسيل وبلوستون، وأنه يعتقد أن الادعاءات الواردة في دعوى جرينسيل “كاذبة ومضللة”. وأضاف في بيان أن سياسة البنك هي “عدم التعليق على أي معلومات خاصة بالعملاء أو الدعاوى القضائية المعلقة”. وقد تقدمت بطلب لرفض الدعوى.
وفي الوقت نفسه، سعت العدالة إلى إعادة بعض السحر إلى فندق جرينبرير المكون من 710 غرف. تعرض المبنى، بأسلوبه المعماري الفيدرالي وتشابهه المذهل مع البيت الأبيض، إلى الإفلاس في عام 2009، وبعد ذلك تغلبت وزارة العدل على ماريوت في حرب مزايدة في عام 2009 لتشتريه مقابل 20 مليون دولار فقط (أو ما يزيد قليلاً عن ضعف هذا المبلغ شاملاً الرسوم). والنادي الرياضي).
وبينما انتهى ادعاء المنتجع بأنه استضاف كل رئيس أمريكي منذ دوايت أيزنهاور مع باراك أوباما، فإنه يستوعب الآن نوعًا مختلفًا من المشهد: بطولة LIV للغولف المدعومة من السعودية.
تقارير إضافية من روبرت سميث
