شطفه جيف وايت – كيف يساعد سحر وادي السيليكون في غسيل الأموال القذرة
افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
في عام 2017، اخترق صاحب منزل كولومبي جدارًا داخليًا لممتلكاته ووجد غرفة مخفية بداخله. كانت الفتحة النتنة مهجورة، مع مقصفها وحمامها الخاصين، باستثناء كومة مما بدا وكأنه ورق متعفن. ولم يكن الأمر كذلك إلا عندما بحث المالك فيها “أدرك ما كان يلمسه: بقايا ما يقرب من 18 مليون دولار نقدًا”.
تشكل مثل هذه المخابئ العالقة خطراً مهنياً للجريمة المنظمة. تم إنشاء فتحة الترباس في ميديلين لصالح سيد المخدرات الشهير بابلو إسكوبار (كان صاحب المنزل هو ابن أخيه نيكولاس). بعد أن أمطرته بمليارات لا حصر لها، كانت مشكلة بابلو هي كيفية غسلها من خلال النظام المصرفي المحلي وتحويل أكوام ضخمة من الدولارات القذرة إلى أموال نظيفة قابلة للاستخدام. لقد كان هذا تحديًا لم يتقنه إلا جزئيًا قبل وفاته في عام 1993. ومن هنا جاءت كومة الأوراق النقدية الميتة.
بالطبع، عاش إسكوبار في عالم مماثل حيث كانت الشيكات والبطاقات والنقود هي الوسيلة الرئيسية للمعاملات المالية. لقد فتحت التكنولوجيا الآن طرقًا جديدة لنقل الأشياء، وهذا التحالف بين سحر وادي السيليكون والجريمة هو موضوع كتاب جيف وايت الجديد مشطف.
كان وايت مراسلًا تقنيًا لمرة واحدة، وقد حقق نجاحًا كبيرًا منذ عامين مع سرقة لازاروس، كتاب عن مجموعة من المتسللين الكوريين الشماليين. وهو الآن يحول انتباهه إلى الجرائم الإلكترونية وكيف تساعد تكنولوجيا وادي السيليكون في غسل الأموال القذرة.
لاستكشاف كيفية حدوث ذلك، يقود وايت القارئ عبر المراحل الثلاث المنفصلة لأي عملية غسيل أموال. أولاً، هناك “التوظيف”، وهو ما يعني عدم ترك أموالك تتعفن في مخبأ، بل إيجاد طريقة لضخها في النظام المالي. وهناك لابد من مزجها مع التدفقات النقدية المشروعة ــ وهي العملية المعروفة باسم “الطبقات” ــ قبل أن يصبح من الممكن استخدام العائدات المغسولة لشراء أصول بريئة ظاهريا. هذه هي مخازن القيمة التي تجعل الجريمة تؤتي ثمارها.
لقد جعلت التكنولوجيا كل هذا أسهل وأكثر قابلية للتطوير. لا يكمن جمال العملة الرقمية في عدم الكشف عن هويتها فحسب، بل في مرونتها وإمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية العميقة، على عكس البنوك المحلية المزعجة التي كان على إسكوبار التعامل معها. ويمكن تقسيم المدفوعات إلى شرائح وإيداعها في ملايين المحافظ الرقمية، مما يجعل حجمها الهائل أي تتبع أكثر صعوبة.
ما يسمى “الخلاطات” – برامج الكمبيوتر التي تجمع بين العملات الرقمية السرية والبريئة – تتجنب الحاجة إلى غسل الأموال بشكل شاق من خلال وكلاء المراهنات أو بعض الأعمال النقدية. تسمح التكنولوجيا بالمسافة: يمكنك تشغيل عملياتك المراوغة من أي مكان في العالم تقريبًا – وبعيدًا عن المكان الذي تحدث فيه الجرائم بالفعل. ويسمح ما يسمى بالويب المظلم لموردي تكنولوجيا المعلومات الإجراميين وعصابات القرصنة والمحتالين بإنشاء تحالفات سرية عبر الإنترنت.
والنتيجة هي اقتصاد غير مشروع كبير ومترابط بشكل متزايد، حيث تعمل أسواق الويب المظلمة على الإنترنت مثل موقع هيدرا الروسي لتجارة المخدرات كمحاكاة ساخرة إجرامية لموقع eBay أو Amazon. تعمل العصابات النيجيرية مثل Black Axe على مستوى العالم، حيث تقوم بعمليات احتيال “الرسوم المسبقة” (حيث يريد أمير خيالي، على سبيل المثال، مشاركة ميراثه)، أو برامج الفدية لقفل الكمبيوتر أو “تسوية البريد الإلكتروني التجاري” حيث تتمثل اللعبة في خداع الشركة لحملها على صنع مدفوعات مشروعة على ما يبدو إلى حساب وهمي. كرر و(نأمل) أن يكون الشطف هو الهدف. وعلى النقيض من تجارة المخدرات، بما لها من لوجستيات معقدة، فإن هذه العمليات تعتبر عمليات انتهازية خفيفة رأس المال. وكما قال أحد ضباط الشرطة: “إن درجة البكالوريوس رخيصة، ومتوفرة، ولا نهائية”.
كما هو الحال مع أي ملحمة جيدة من رجال الشرطة واللصوص، فإن المجرمين لا يملكون كل شيء بطريقتهم الخاصة. تتيح التكنولوجيا أيضًا للأخيار ملاحقتهم، وتركز قصص وايت على التقنيات التي يستخدمها المحققون لمطاردة فرائسهم عبر الإنترنت. حتى Bitcoin يمكن تتبعه إذا قمت بتتبع مسارات التنقل الرقمية من خلال دفتر الأستاذ العام لـ blockchain. لا تستطيع التكنولوجيا أبدًا القضاء على قابلية الإنسان للخطأ: الحلقة الضعيفة في معظم عمليات الاحتيال. يمكن أن تنتهي عمليات الاحتيال المصرفية الأكثر تعقيدًا بما يسمى “بغال المال” الذين يصطفون في طوابير أمام أجهزة الصراف الآلي لسحب غنيمة سندات الدولار أو اليورو.
يُظهر الانخفاض السريع في جرائم السطو – بنسبة 86 في المائة في إنجلترا وويلز على مدى الأعوام الثلاثين الماضية – مدى هجرة الجرائم الآن عبر الإنترنت. ففي نهاية المطاف، لماذا تخاطر باقتحام ممتلكات شخص ما بينما يمكنك سرقته من مكتبك بنقرة على الفأرة؟ تكشف تقارير وايت المفصلة هذا العالم الجديد المدعم بالتكنولوجيا؛ يأخذنا عبر تفاصيل كل خدعة وسرقة.
إنه في بعض الأحيان متورط تمامًا، ولديه تشنج تعليمي مزعج يتمثل في تلخيص ما قاله للقارئ بشكل دوري. لكن الوقاحة المطلقة لبعض عمليات السطو تثير الاهتمام، مثل هجوم برنامج الفدية الذي أسقط شركة Colonial Pipeline، وهي شركة توريد الوقود الأمريكية، وكاد يؤدي إلى نقص البنزين في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
كما أن المكافآت تتزايد أيضًا، كما يتضح من سرقة العملات المشفرة عام 2022 من شركة الألعاب Sky Mavis ومقرها سنغافورة، والتي حققت مبلغًا مذهلاً قدره 625 مليون دولار. ما جعل الأمر أكثر خطورة هو أن التكنولوجيا المستخدمة لغسل العملات المشفرة كانت تعادل سيارة بدون سائق: خلاط مستقل بدون مالك مسيطر. لقد كانت جريمة تكنوقراطية مثالية ولم يتم استرداد الكثير من المسروقات أبدًا.
في حين أن هذه القصص تجتاح، مشطف ويترك سؤالاً معلقًا: ما الذي يجب فعله حيال كل هذا الابتكار الذي يساء استخدامه؟ الأبيض ليس لديه حقا إجابة. ويقول: “لا يمكننا أن نمنع المبدعين في مجال التكنولوجيا من تجاوز الحدود، ويمكن القول إننا لا نريد ذلك”.
أفضل أمل إذن هو أن يفوز الأخيار بسباق التسلح التكنولوجي ويبعدوا المجرمين. هذا ليس معطى. تنشأ العديد من أسوأ الجرائم في مناطق قضائية حيث يبدو أن السلطات إما تغض الطرف، أو تتواطأ بنشاط في مثل هذا النشاط الإجرامي – في دول مثل روسيا وكوريا الشمالية. إن الإفلات من العقاب السيادي يجعل مهمة منفذي القانون أكثر صعوبة – مهما كان حجم التكنولوجيا التي ينشرونها.
أخيرًا، مشطف هي قصة عن الأنظمة القوية وغير الأخلاقية وكيف يمكن استخدامها أو إساءة استخدامها. إنه أيضًا تحذير لما قد يحدث إذا أدارت الدول أيديها إلى حرب إلكترونية شاملة.
شطف: من الكارتلات إلى العملات المشفرة: كيف تغسل صناعة التكنولوجيا الأموال لصالح أخطر المحتالين في العالم بواسطة جيف وايت Penguin Business 20 جنيهًا إسترلينيًا، 288 صفحة
انضم إلى مجموعة الكتب الإلكترونية الخاصة بنا على الفيسبوك على: مقهى FT Books والاشتراك في البودكاست لدينا الحياة والفن أينما تستمع
اكتشاف المزيد من موقع تجاربنا
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
