ويقول مسؤولو إنفاذ القانون الأمريكيون إن سيتي كان البنك المفضل لدى غاسلي الأموال
افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
اختار تجار المخدرات غسل الأموال من خلال سيتي جروب لأنهم يعتقدون أن البنك “أكثر ملاءمة”، مع ضوابط احتيال أقل قوة، وفقا لكبار المسؤولين في مجال إنفاذ القانون في الولايات المتحدة.
وفي لائحة اتهام تم الكشف عنها الأسبوع الماضي، أوضح المدعون العامون الأمريكيون بالتفصيل كيف قام اثنان من سكان كاليفورنيا، الذين زُعم أنهم عملوا مع كارتل سينالوا سيئ السمعة، بإيداع عشرات الآلاف من الدولارات في أجهزة الصراف الآلي التابعة لمجموعة سيتي.
وفي ثلاث مناسبات منفصلة على الأقل في يناير 2021، يُزعم أنهم قاموا بتغذية ما يقرب من 36000 دولار أمريكي من النقد غير المشروع في الآلات، بضع مئات من الدولارات في المرة الواحدة، في انتظار دقيقة أو دقيقتين فقط بين كل معاملة.
ومن خلال تقسيم المبلغ إلى عشرات من الودائع الأصغر، كما يزعم المدعون، ظلوا أقل من عتبة 10000 دولار التي يُطلب من البنوك الإبلاغ عن المعاملات النقدية إلى وزارة الخزانة الأمريكية.
وقال مسؤولون في إدارة مكافحة المخدرات لصحيفة “فاينانشيال تايمز” إن الثنائي، الذي يُزعم أنه جزء من شبكة إجرامية واسعة قامت بتهريب ما لا يقل عن 50 مليون دولار من عائدات الفنتانيل والميثامفيتامين في الولايات المتحدة، قاما بفحص عدة بنوك قبل اختيار سيتي.
وقال أحد كبار المسؤولين: “هناك بنوك تولي اهتماما أقل من غيرها”.
وقال مسؤول كبير آخر في إدارة مكافحة المخدرات: «سأذكر واحدًا [bank]. كانت هناك حالتان، في هذا التحقيق، كان لدينا ناقلو أموال يقومون بإيداع 24 وديعة متتالية بقيمة إجمالية قدرها 16000 دولار أمريكي في ماكينة الصراف الآلي التابعة لسيتي بنك. . . كان هناك 15 وديعة متتالية يبلغ مجموعها 20000 دولار أيضًا في ماكينة الصراف الآلي التابعة لسيتي بنك. . . إنهم يكتشفون الأماكن الأكثر ملاءمة لهم.
وقال مسؤول إدارة مكافحة المخدرات إنه على الرغم من عدم وجود متطلبات الإبلاغ عن المعاملات الفردية، إلا أن نمط الودائع كان ينبغي أن يثير الشكوك.
الرجلان – غييرمو زامبرانو ولويس بيلاندريا كونتريراس – “كانا يحاولان بالتأكيد الحفاظ على [the deposits] وأضاف المسؤول الكبير: “أقل من الحد الأدنى حتى لا يتم إرسال أي إشارات حمراء، لكنني أتخيل أن 24 إيداعًا متتاليًا من قبل نفس الشخص، بإجمالي 16000 دولار، من شأنه أن يطلق نوعًا من التنبيه”.
ولم يستجب محامي بيلاندريا كونتريراس لطلب التعليق. وقال جون تارجوفسكي، محامي زامبرانو، إن موكله شارك في الأفعال المزعومة فقط لأنه كان مدينًا ومهددًا بالاختطاف على يد أحد أعضاء الكارتل، وأنه كان ينوي “متابعة الدفاع بالإكراه”. وقد اعترف كل من غير مذنب.
ورفضت سيتي التعليق على الحالة المحددة، مشيرة إلى متطلبات السرية المتعلقة بالإبلاغ عن المعاملات. وقال البنك إن لديه “سياسات قوية لمكافحة غسيل الأموال”، مضيفا: “عندما نجد دليلا على مثل هذا النشاط، نقوم بإخطار السلطات كما هو مطلوب ونتعاون بشكل كامل مع أي تحقيق من خلال الإجراءات القانونية المناسبة”.
كما تفصل لائحة الاتهام كيف قام متهم آخر، وهو جيايونج يو، بإيداع شيك مصرفي في ماكينة الصراف الآلي التابعة لبنك جيه بي مورجان تشيس، و”ما يقرب من 100 ألف دولار من عملة الولايات المتحدة في نافذة صراف بنك تشيس” في العام الماضي. لم يكن هناك ما يشير إلى أن تشيس فشل في الإبلاغ عن المعاملة. ورفض تشيس التعليق. وقد دفع يو بأنه غير مذنب في التهم ذات الصلة. ولم يستجب محاميه لطلب التعليق.
حذر مسؤولو إنفاذ القانون لسنوات من أن تجار المخدرات المكسيكيين والمتواطئين معهم الصينيين أصبحوا أكثر مهارة من أي وقت مضى في غسل الأموال عبر النظام المصرفي الشرعي.
وقال المسؤول الأول الكبير في إدارة مكافحة المخدرات: “إننا نشهد ارتفاعاً هائلاً في الأموال، حيث يتم إيداع الأموال النقدية في البنوك ثم تحويلها إلى أي مكان”. وأضافوا أنه يتم إرسال عشرات الآلاف من الدولارات إلى الصين كل شهر عبر مؤسسات تحويل الأموال في فلاشينغ بنيويورك.
في عام 2012، فرضت وزارة العدل غرامة قدرها 1.9 مليار دولار على بنك HSBC لفشله في منع غسل الأموال من قبل الكارتلات في المكسيك، بعد أن وجد تحقيق أن مئات الآلاف من الدولارات يتم إيداعها لدى البنك كل يوم من خلال نوافذ الصراف في فروع بنك HSBC المكسيك.
وقال ممثلو الادعاء إن تجار المخدرات “صمموا صناديق ذات أشكال خاصة تناسب الأبعاد الدقيقة لنوافذ الصراف”.
ومنذ ذلك الحين، أصبحت مخططات غسيل الأموال أكثر تعقيدا، من خلال ترتيبات متبادلة المنفعة مع المواطنين الصينيين في الولايات المتحدة الذين يستخدمون التطبيقات المشفرة والعملات المشفرة والمعاملات المماثلة في البنوك الصينية السرية لإخفاء مساراتهم.
قال مارتن إسترادا، المدعي العام الأمريكي للمنطقة الوسطى من كاليفورنيا، الشهر الماضي: “إن العصابات تسعى جاهدة للحصول على الأموال الناتجة عن بيع المخدرات في الولايات المتحدة وإعادتها إلى المكسيك”.
ومن ناحية أخرى، تعمل مجموعات غسيل الأموال الصينية على مساعدة المواطنين الصينيين الأثرياء في الحصول على الأموال النقدية في هذا البلد، وبالتالي التحايل على ضوابط التصدير في الصين على حركة الأموال النقدية. وأضاف استرادا أنه بفضل الانفجار الكبير في تهريب الفنتانيل، أدى ذلك إلى “إمدادات نقدية غير محدودة تقريبًا”.
كان تتبع مثل هذه المعاملات أمرًا صعبًا بالنسبة لأجهزة إنفاذ القانون. قال المسؤول الكبير الأول في إدارة مكافحة المخدرات: “إن نمو هذا النشاط وتوسعه قد تجاوزا ما تتبعه وتراقبه سلطات إنفاذ القانون”.
