لا تعاقبوا السياسيين، كما يقول المنظمون في المملكة المتحدة للبنوك

ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية

ببساطة قم بالتسجيل في البنوك في المملكة المتحدة myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.

طلبت الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة من البنوك التأكد من أن السياسيين وعائلاتهم “لا يعاملون بشكل غير عادل” بعد أن وجدت المراجعة التي أجريت في أعقاب فضيحة “تفكيك البنوك” التي قام بها نايجل فاراج، أن بعض المقرضين “أخطأوا في التوازن”.

قالت هيئة السلوك المالي إن “جميع الشركات يمكنها تحسين” الطريقة التي تتعامل بها مع الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs)، وهم مجموعة من العملاء الذين يحتمل أن يكونوا أكثر عرضة للخطر والذين يمكن أن يشملوا السياسيين وكبار موظفي الخدمة المدنية وأقاربهم، حيث نشرت نتائج دراسة استقصائية. مسبار واسع النطاق.

وفي حين وجدت أن البنوك لم تطبق بشكل مفرط فحوصات العناية الواجبة، هناك مجال للشركات لتحسين الطريقة التي تتعامل بها مع هؤلاء العملاء، وخاصة من خلال توفير تدريب أفضل للموظفين والتواصل بشكل أكثر وضوحا عندما يقومون بإجراء فحوصات إضافية.

وأضافت الهيئة التنظيمية أنه يجب على الشركات أيضًا تقييد الأشخاص المؤهلين ليكونوا أشخاصًا سياسيين سياسيين بأضيق تعريف قانوني ممكن، ومراجعة وضعهم “على الفور بمجرد تركهم للمناصب العامة”.

وقالت هيئة الرقابة المالية: “تحاول معظم الشركات القيام بالأمر بشكل صحيح، ولكن هناك المزيد الذي يمكنها القيام به”. “نحن نتابع مع تلك الشركات التي أخطأت في التوازن للتأكد من أنها تجري تغييرات.”

ويأتي التحقيق بعد أن حث البرلمانيون العام الماضي هيئة الرقابة المالية على مراجعة الطريقة التي تعامل بها البنوك الأشخاص السياسيين السياسيين، الذين يخضعون لتدقيق أكبر بموجب قواعد مكافحة غسيل الأموال لأنهم أكثر عرضة لخطر الفساد.

وساهمت فضيحة إغلاق حساب زعيم حزب الإصلاح نايجل فاراج لدى بنك كوتس الخاص، المملوك لشركة NatWest، في يوليو الماضي، في تسليط الضوء على معاملة البنوك للأشخاص السياسيين السياسيين.

وقال فاراج إنه “حرم من بنكه” من بنك النخبة بسبب آرائه السياسية بعد حصوله على مذكرة أظهرت أن كوتس وصفه بأنه “محتال مخادع” ولا تتوافق آراؤه مع آراء البنك. على الرغم من أن تقريرًا مستقلًا وجد لاحقًا أن حساب فاراج قد تم إغلاقه في الغالب لأسباب تجارية، إلا أن الفضيحة أدت إلى الإطاحة برئيسة NatWest السيدة أليسون روز.

كما أعرب سياسيون آخرون عن مخاوف مماثلة، حيث قال المستشار السابق جيريمي هانت لصحيفة “فاينانشيال تايمز” العام الماضي إنه تم رفض فتح حساب مصرفي له من قبل شركة مونزو للتكنولوجيا المالية.

ولم تجد مراجعة منفصلة لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، بعد فضيحة فاراج العام الماضي، أي دليل على حرمان السياسيين من حسابات مصرفية بسبب آرائهم.

وتأتي نتائج يوم الخميس أيضًا بعد أن أدت التغييرات في القواعد في شهر يناير إلى تخفيف كيفية معاملة البنوك للسياسيين البريطانيين، مما يعني أنه يجب معاملة الأشخاص المكشوفين سياسيًا في المملكة المتحدة على أنهم “ذوي مخاطر أقل بطبيعتهم” من السياسيين في الخارج.

ودعت هيئة الرقابة الصناعة إلى مشاركة وجهات نظرها بشأن التوجيهات الجديدة.

قال هارفي نايت، رئيس الخدمات المالية والمجموعة التنظيمية في المملكة المتحدة في شركة المحاماة ويذرز، إن هذه الخطوة كانت “خطوة مشجعة في الاتجاه الصحيح” من شأنها أن تؤدي إلى تقليل “الإنفاق غير الضروري” على العناية الواجبة.