يستعد البنك المركزي الأوروبي لإغلاق البنك المملوك لمستشار الأمير أندرو منذ فترة طويلة
ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
ببساطة قم بالتسجيل في البنوك الأوروبية myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
يستعد البنك المركزي الأوروبي لسحب رخصة التشغيل لبنك هافيلاند، بنك الإقراض الذي يقع مقره في لوكسمبورغ والذي يملكه ديفيد رولاند المستشار المالي للأمير أندرو منذ فترة طويلة وعائلته.
وقال شخصان مطلعان على الأمر إنه تم إبلاغ البنك بمسودة قرار البنك المركزي الأوروبي.
لقد غرق بنك هافيلاند في الجدل في السنوات الأخيرة وواجه تحقيقات تنظيمية متعددة.
يعتقد مسؤولو البنك المركزي الأوروبي أنه في ظل ملكية عائلة رولاند – المعروفة في بريطانيا بالدور السابق للبطريرك ديفيد كأمين صندوق حزب المحافظين وعلاقاته الشخصية الوثيقة مع دوق يورك، الذي اقترض الملايين من البنك – فإن بنك هافيلاند قد امتثال متكرر و إخفاقات مكافحة غسيل الأموال.
ورفض البنك المركزي الأوروبي التعليق. ولم يستجب بنك هافيلاند لطلب التعليق. ولم يتسن الوصول إلى ديفيد رولاند للتعليق.
جمع رولاند ثروته في السبعينيات والثمانينيات من القرن الماضي من خلال الاستثمارات المالية الجريئة والمعقدة في كثير من الأحيان في الشحن والموارد الطبيعية والممتلكات.
مسودة القرار ليست نهائية بعد حيث يجب أن تتم الموافقة عليها من قبل مجلس محافظي البنك المركزي الأوروبي، على الرغم من أن العملية تعتبر عادة شكلية ومن المتوقع أن تتم بسرعة.
وبمجرد اتخاذ القرار، ستعلن السلطة الإشرافية للبنك، لجنة مراقبة القطاع المالي في لوكسمبورج، رسميًا قرار إلغاء الترخيص، مما ينهي قدرة البنك على العمل في أوروبا.
لم يستجب CSSF لطلب التعليق.
بنك لوكسمبورغ هو العملية المركزية لشركة هافيلاند. ويظل مستقبل فروعه في دبي وسويسرا وليختنشتاين وموناكو، والتي تقع خارج نطاق السلطة التنظيمية للبنك المركزي الأوروبي وقد تكون قادرة على الاستمرار في العمل بموجب تراخيصها المحلية، غير واضح.
فرض المنظمون في سويسرا وليختنشتاين قيودًا على العملاء الجدد الذين تستقبلهم شركة هافيلاند نتيجة لقرار البنك المركزي الأوروبي المرتقب.
وقالت الهيئة التنظيمية السويسرية Finma: “[We are monitoring] الامتثال المستمر للمعايير القانونية ذات الصلة من قبل فرع زيورخ لبنك هافيلاند وليختنشتاين وجميع البنوك الأخرى المرخصة في سويسرا وفروعها.
تم إغلاق الفرع البريطاني لبنك هافيلاند العام الماضي بعد أن فرضت هيئة السلوك المالي غرامات قدرها 10 ملايين جنيه إسترليني ضد البنك و353 ألف جنيه إسترليني ضد الرئيس التنفيذي لفرعه، إدموند نجل ديفيد رولاند، لقيامه بوضع خطة استثمارية بناءً على طلب عملاء سعوديين والإماراتيين. تم تصميمه لتحطيم العملة القطرية، وفقًا لعرض تقديمي داخلي للبنك نقلته الهيئة التنظيمية في إشعار التنفيذ الخاص بها. وقد طعن البنك في قرار هيئة الرقابة المالية.
ويحاكم رئيس فرع البنك في موناكو في الوقت نفسه بتهمة ارتكاب مخالفات تتعلق بغسل الأموال. ويتهمه ممثلو الادعاء بقبول ودائع نقدية ضخمة من العملاء والفشل في إثارة مخاوف بشأن الامتثال بشأن أصولهم أو هويات العملاء، وهي مزاعم ينفيها.
إن إلغاء ترخيص البنك يشكل السلطة المطلقة للبنك المركزي الأوروبي، الذي يستطيع أن يتخذ مثل هذه القرارات بمبادرة منه أو بناء على طلب من سلطة وطنية. وكانت المرة الأخيرة التي فعلت فيها ذلك هي سحب ترخيص بنك Baltic International Bank في لاتفيا بناءً على طلب المشرف المحلي في مارس 2023.
كان في السابق ذراعًا لبنك كاوبثينج الأيسلندي، الذي انهار في الأزمة المالية عام 2008، وتم شراء بنك لوكسمبورغ من قبل عائلة رولاند في عام 2009 وأعيدت تسميته على اسم هافيلاند هول، المنزل الفخم الذي يملكه ديفيد في الملاذ الضريبي في غيرنسي.
وحضر دوق يورك احتفالات افتتاح البنك الجديد في عام 2009 ولعب دورًا رئيسيًا في تأمين افتتاح فرعه في موناكو من خلال الضغط على حاكم موناكو الوراثي الأمير ألبرت لتأمين ترخيص محلي لهافيلاند، حسبما كشفت صحيفة ديلي ميل في عام 2021.
وفي عام 2017، سدد ديفيد رولاند شخصيًا قرضًا بقيمة 1.5 مليون جنيه إسترليني قدمه البنك للدوق، الذي كان يتعرض لضغوط مالية في ذلك الوقت، وفقًا لتقارير وسائل الإعلام.
يعمل ما لا يقل عن سبعة من أبناء ديفيد الثمانية أو سبق لهم العمل في البنك.
وفقًا لبياناته المالية لعام 2023، يمتلك البنك أصولًا تزيد قليلاً عن 1.35 مليار يورو ودفتر قروض بقيمة 463 مليون يورو. وقد تمتعت بنمو قوي بشكل خاص في ليختنشتاين، حيث تم الحصول على ما لا يقل عن 200 مليون يورو من الأموال الجديدة من العملاء الأثرياء في عام 2022.
وردًا على سؤال من صحيفة ليختنشتاينر فولكسبلات في عام 2022 حول تأثير عقوبات الاتحاد الأوروبي على روسيا، اشتكى الرئيس التنفيذي للمجموعة مارك أراند من أن الرأي العام غالبًا ما “يخلط بين مسألة” الامتثال للعقوبات، وقال إن “جميع المشاركين في السوق المالية على اتصال مع روسيا في بشكل او بأخر”.
