البنك المركزي الأوروبي يتحدى محاولة استحواذ البنك الصربي على مخاوف بشأن غسيل الأموال

ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية

ببساطة قم بالتسجيل في البنوك الأوروبية myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.

يتحدى البنك المركزي الأوروبي عملية استحواذ بنك أديكو النمساوي من قبل المقرض الصربي ألتا باي بسبب مخاوف تتعلق باحتمالات غسيل الأموال.

تعود ملكية Alta Pay إلى أحد أبرز رواد الأعمال في صربيا، وهو دافور ماكورا، الذي يتمتع بعلاقات سياسية مع شخصيات قريبة من الرئيس ألكسندر فوتشيتش.

وأصبحت المجموعة الصربية أكبر مساهم في أديكو في وقت سابق من هذا العام، حيث قامت بتجميع موقفها من خلال عدة كيانات مؤسسية منفصلة.

تعود جذور شركة Addiko إلى شبكة فروع البلقان لبنك Hypo Alpe Adria النمساوي، الذي تم إنقاذه خلال الأزمة المالية بتكلفة نهائية على دافعي الضرائب النمساويين بلغت 9 مليارات يورو.

قام البنك المركزي الأوروبي بتعليق بعض حقوق التصويت المرتبطة بممتلكات Alta Pay في أغسطس، مشيرًا علنًا إلى القواعد الفنية المتعلقة بالإفصاح عن الحصص.

ومع ذلك، فإن وراء التدخل أيضًا تحقيق أجراه البنك المركزي الأوروبي لمدة أشهر في Alta Pay، حسبما أبلغ أربعة أشخاص لصحيفة فايننشال تايمز من قبل أربعة أشخاص لديهم معرفة مباشرة بالتحقيق.

وأدى التحقيق إلى مخاوف جدية في فرانكفورت بشأن الضوابط والضوابط الداخلية للمجموعة الصربية والموارد المالية في ماكورا. أحد المخاوف الكبيرة هو أن مسؤولي البنك المركزي الأوروبي لا يعتقدون أن Alta Pay لديها سياسات أو ممارسات كافية لضمان الأصل القانوني للأموال المودعة لديها.

ويوضح التدخل غير المعتاد من جانب البنك المركزي الأوروبي في صفقة مصرفية إقليمية صغيرة كيف أدت التوترات الجيوسياسية المتصاعدة إلى وضع سلامة المؤسسات المالية الأوروبية تحت المجهر ووضع الهيئات التنظيمية في المنطقة في حالة تأهب قصوى.

وقال مسؤولون تنفيذيون في البنك إنه على الرغم من حظر بعض حقوق التصويت الخاصة بها، إلا أن ألتا باي تعتقد أنه لا يزال لديها طريق عملي للسيطرة على أديكو.

رداً على ذلك، قام البنك المركزي الأوروبي بصياغة خطاب لإرساله إلى Alta Pay يوضح مخاوفه بشأن شيكات مكافحة غسيل الأموال وقضايا الامتثال الأخرى اللازمة لتشغيل بنك في منطقة اليورو، والتأكيد على أنه لا يزال يعارض أي استحواذ نتيجة لذلك، وفقًا لثلاثة الناس على دراية بالأمر.

وقال متحدث باسم البنك المركزي الأوروبي إن البنك لم يعلق على الحالات التنظيمية الفردية. رفض المسؤولون التنفيذيون في Alta Pay أن البنك كان متورطًا بأي شكل من الأشكال في نشاط غير قانوني أو أنه لم يكن لديه ضوابط وأرصدة كافية.

أخبر ماكورا صحيفة “فاينانشيال تايمز”، في بيان مكتوب أرسله متحدث رسمي، أنه لم يكن على علم بتحقيق البنك المركزي الأوروبي بعد قرار أغسطس بمنع حقوق التصويت في أديكو، وقال إن البنك لديه إجراءات قوية لمنع غسيل الأموال.

وقال إن “الافتراضات والمخاوف” بشأن عمليات البنك “لا أساس لها من الصحة ولم يتم التحقق منها وغير صحيحة”.

“نحن [reject] أي تعليقات حول إمكانية إساءة استخدام مركزنا في السوق.”

وأضاف أن Alta Pay تعاونت مع الجهات التنظيمية على نطاق واسع. لقد تم بالفعل تسليم المعلومات المتعلقة بوضعه المالي وأصل أصول البنك وضوابطه الداخلية إلى [Austrian Financial Market Authority] والبنك المركزي الأوروبي، من خلال عرض تقديمي تفصيلي وتوضيحات في عملية التقديم نفسها”.

ويشعر بعض المسؤولين التنفيذيين في المجموعة الصربية بالقلق من أن التحدي الذي يواجه عملية الاستحواذ عليهم سيفيد المنافسين. من المعروف أن مجلس إدارة Addiko معادٍ لعملية الاستحواذ من Alta Pay. ومن المعروف أن كلاً من NLB السلوفيني وAIK الصربي مهتمان بتقديم عرض لشراء البنك النمساوي.

وقالوا إن Alta Pay، التي تنمو بشكل مطرد منذ عام 2008، هي واحدة من أكبر معالجات الدفع في صربيا، وقد أقامت علاقات مع مؤسسات مالية غربية كبيرة بما في ذلك Intesa Sanpaolo وUniCredit وJPMorgan.

وقال ميلان فيسنتيك، عضو مجلس إدارة Alta Pay، إن تعليق حقوق التصويت كان “عملية مستمرة”.

سعت شركة Alta Pay، منذ أبريل/نيسان، إلى التعامل مع المنظمين “لوضع أنفسنا كشريك مقبول [ready to abide by] لوائح صارمة للغاية. . . وأضاف فيسنتيك: “لتمرير الطلبات الأكثر تحفظًا وتطلبًا ليس فقط من البنك المركزي الأوروبي ولكن من كل جهة تنظيمية منفصلة في البلدان التي تعمل فيها شركة Addiko”.

ورفض متحدث باسم Addiko التعليق.

وقال متحدث باسم الحكومة الصربية إن الإدارة ليس لها صلات بشركة Alta Pay ولا أي مشاركة في المجموعة أو التحقيق، لكنه رفض تقديم إجابات على أسئلة أكثر تفصيلاً.

بصفته مالكًا لمجموعة Alta Pay Group لأكثر من 15 عامًا، أتيحت لماكورا “بطبيعة الحال الفرصة للقاء ممثلين آخرين من الحياة التجارية والسياسية في صربيا، ولكن ليس أكثر أو أقل من أي رجل أعمال أو منافس آخر”، كما قالوا.

وقالت المستشارة الإعلامية لفوتشيتش، سوزانا فاسيليفيتش، إن الرئيس “ليس لديه اتصالات على الإطلاق مع السيد ماكورا”. ولم يلتق به قط سواء لأسباب خاصة أو لأسباب تجارية. وأضافت أن فوتشيتش لم يتدخل أبدًا في أعمال ألتا أو في عرضها على أديكو.

وقال البنك الوطني الصربي لصحيفة “فاينانشيال تايمز” إنه في مراجعاته المنتظمة “لم يتم العثور على أي مخالفات كبيرة في عمليات البنك [Alta] بنك . . . في النصف الأول من عام 2024، أبلغت Alta Pay Group [NBS] من عزمها الاستحواذ على حصة تصل إلى 30 في المائة في بنك أديكو من أجل توسيع أعمالها.