ريفز يطلب من المنظمين زيادة المخاطر في الخدمات المالية في المملكة المتحدة

ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية

ببساطة قم بالتسجيل في التنظيم المالي في المملكة المتحدة myFT Digest – يتم تسليمه مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.

ستطلب المستشارة راشيل ريفز من المنظمين في مدينة لندن زيادة المخاطر في قطاع الخدمات المالية في المملكة المتحدة، مدعية أن القواعد التي تم وضعها بعد الانهيار المالي عام 2008 “تجاوزت الحد” وتخنق النمو.

في حفل العشاء السنوي في مانشن هاوس، ستقول ريفز إنها تريد أن تؤدي الخدمات المالية إلى دفع النمو، وسترسل رسالة واضحة إلى هيئات الرقابة في الحي المالي: “كانت المملكة المتحدة تنظم المخاطر، لكنها لا تنظم النمو”.

بعد أن واجهت انتقادات شديدة من قطاع الأعمال في المملكة المتحدة في أعقاب ميزانيتها الضريبية البالغة 40 مليار جنيه استرليني، ستسعى المستشارة إلى طمأنة كبار رجال الأعمال في الحي المالي بأن لديها استراتيجية للنمو. وسيتضمن خطابها سلسلة من إصلاحات الخدمات المالية، لا سيما في قطاع التقاعد.

في أعقاب فوز دونالد ترامب في الانتخابات الرئاسية الأمريكية بوعده برفع الرسوم الجمركية، سيتحدث كل من ريفز ومحافظ بنك إنجلترا أندرو بيلي بقوة دفاعًا عن التجارة الحرة. سيقول بيلي: “من فضلك، دعونا نتذكر أهمية الانفتاح”.

وقال المستشار لصحيفة فايننشال تايمز يوم الأربعاء إن الحديث عن خطر الحرب التجارية “مبالغ فيه بعض الشيء”، لكنه أضاف: “نحن نؤمن بالتجارة الحرة والمفتوحة. سنواصل تقديم تلك الإقرارات”.

أرسل ريفز يوم الخميس خطابات “تحويل” إلى المنظمين في المدينة يطلب منهم التركيز على النمو. وترى أنه في حين أن المملكة المتحدة ستواصل التمسك بالمعايير العالية، فإن جهود الجهاز التنظيمي للقضاء على المخاطر تعيق الاقتصاد.

وستقول: “لقد ذهب ذلك إلى أبعد من اللازم، وكان له في بعض الأماكن عواقب غير مقصودة يجب علينا معالجتها الآن”. كما تضمنت حملة ترامب الانتخابية الناجحة وعداً بإلغاء القيود التنظيمية في الولايات المتحدة.

أصر حلفاء ريفز على أن الخدمات المالية في المملكة المتحدة كانت في وضع أقوى بكثير مما كانت عليه قبل انهيار عام 2008، وأن وزير المالية “مستعد لمزيد من المخاطرة”.

لدى ريفز مخاوف محددة بشأن الأعباء التي يفرضها نظام إصدار الشهادات التنظيمية لموظفي البنك تحت مستوى الإدارة العليا.

وبموجب هذا النظام، يتعين على البنوك إجراء فحوصات على أعداد كبيرة من الموظفين الذين يشغلون مناصب تنطوي على مخاطر للتأكد من أنهم مناسبون لأدوارهم وتسجيلهم في سجل عام.

سيقول المستشار إن الحكومة ستتشاور بشأن نظام جديد مع “نهج أكثر تناسبا يقلل التكاليف بحيث يتم تحرير الشركات للتركيز على النمو”.

ويتوقع المحامون أن يتم تضييق نطاق النظام ليشمل عددًا أقل من الأشخاص الذين لديهم متطلبات أخف للإبلاغ.

وقد استجاب المنظمون في هيئة السلوك المالي وهيئة التنظيم الحصيفة في بنك إنجلترا بالفعل للدعوات السياسية لدعم النمو من خلال تقليص العديد من قواعد ما بعد عام 2008، وإلغاء الحد الأقصى لمكافآت المصرفيين، وتخفيف قواعد بازل لمتطلبات رأس المال للقطاع.

أعلنت هيئة مراقبة السلوكيات المالية يوم الأربعاء أنها ستعيد تشكيل خطتها بشكل أساسي من أجل “تسمية وفضح” المزيد من الشركات التي تحقق فيها بعد أن أثارت المقترحات رد فعل عنيفًا كبيرًا في الحي المالي.

ويرى بعض الخبراء التنظيميين أن الضغط السياسي على الهيئات الرقابية لتعزيز النمو قد يتعارض مع هدفها الأساسي المتمثل في الحفاظ على نظام مالي آمن ومستقر.

وقال رومين دابير، شريك التنظيم المالي في شركة المحاماة ريد سميث، إن هيئات الرقابة تخاطر بالبقاء “عالقة بين المطرقة والسندان”.

وأضاف دبير أن هناك خطراً يتمثل في أنه عندما تندلع الفضيحة المالية التالية، فإن السياسيين سوف ينتقدون المنظمين “لكونهم نائمين على عجلة القيادة”.

الإصلاحات الأخرى التي ستعلن عنها ريفز في خطابها في مانشن هاوس، بالإضافة إلى إصلاح نظام التقاعد، تشمل إنشاء سندات رقمية، وتحديث تعويضات المستهلكين في قطاع الخدمات المالية، والتشاور حول إطار جديد لشركات التأمين الأسيرة، والكيانات التي تم إنشاؤها من قبل الشركات لتغطية مخاطرها الخاصة.

كما وعد المستشار أيضًا بـ “استراتيجية نمو الخدمات المالية والقدرة التنافسية” العام المقبل تركز على خمسة مجالات رئيسية: التكنولوجيا المالية، والتمويل المستدام، وإدارة الأصول وخدمات البيع بالجملة، والتأمين وإعادة التأمين، وأسواق رأس المال.

وفي حديثه في نفس عشاء مانشن هاوس، سيدعو بيلي المملكة المتحدة إلى مقاومة مد الحمائية حيث يؤكد على الحاجة إلى رفع الإمكانات الاقتصادية للبلاد.

وسيقول: “إن الصورة الآن غامضة بسبب تأثير الصدمات الجيوسياسية والتفتت الأوسع للاقتصاد العالمي”.

ومن دون أن يذكر ترامب بشكل مباشر، سيؤكد بيلي على التأثير السلبي على النمو المحتمل في المملكة المتحدة بسبب الحواجز التجارية مع الاتحاد الأوروبي التي خلقها خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي.

ويقول: “يبدو أن التأثير على التجارة يكون في السلع أكثر من الخدمات”. “لكنه يؤكد لماذا يجب علينا أن نكون متيقظين ونرحب بفرص إعادة بناء العلاقات مع احترام قرار الشعب البريطاني.”

تقارير إضافية من قبل إيان سميث في لندن