إن فهم كيفية تنفيذ إدارة أموال تداول العملات الأجنبية لتنمية حساب التداول الخاص بك أمر ضروري لنجاح جميع المتداولين. ومع ذلك، فإن العديد من المتداولين المبتدئين لا يدركون إلى حد كبير بعض أو معظم المفاهيم الأساسية للإدارة الفعالة لأموال الفوركس، وهذا هو السبب الرئيسي وراء فشل العديد من المتداولين في جني الأموال على المدى الطويل في الأسواق.
ستغطي هذه المقالة خمسة مواضيع يجب على كل متداول أن يكون على دراية بها تمامًا من أجل تنمية حساب التداول الخاص به بأكبر قدر ممكن من الكفاءة. لمزيد من المعلومات حول كل موضوع من المواضيع الخمسة التي تمت مناقشتها أدناه، راجع الروابط الموجودة داخل كل موضوع. يجب عليك استخدام هذه المقالة كنقطة بداية لفهم إدارة أموال تداول العملات الأجنبية، والرجوع إليها عند الحاجة لتعزيز فهمك لكل موضوع تمت مناقشته.
ما المبلغ الذي يجب أن أخاطر به في التجارة؟
أتلقى الكثير من رسائل البريد الإلكتروني من المتداولين يسألونني عن المبلغ الذي يجب عليهم المخاطرة به في كل صفقة، أو ما هي النسبة المئوية من حساب التداول الخاص بهم الذي يجب عليهم المخاطرة به في كل صفقة. لسوء الحظ، لا توجد إجابة “ملموسة” على هذا السؤال لأن هناك الكثير من المتغيرات التي تختلف من متداول إلى آخر. أفضل مكان للبدء عند محاولة تحديد مقدار المخاطرة في كل عملية تداول هو الإجابة بصدق على هذا السؤال: ما هو مقدار المال الذي لديك كدخل متاح والذي يمكنك تحمل خسارته بشكل واقعي؟
أجد أن العديد من المتداولين المبتدئين يمولون حسابات التداول الخاصة بهم بأموال لا ينبغي عليهم المخاطرة بها في الأسواق، وإذا لم يرتكبوا هذا الخطأ في البداية، فإنهم يرتكبون هذا الخطأ لاحقًا بعد تدمير حسابهم الأول. لذا، أولاً، يجب عليك عدم المخاطرة بأي أموال في الأسواق التي ليست كذلك حقا يمكن التخلص منها، وأعني بكلمة يمكن التخلص منها حقًا “أموال المرح”، وهي أموال لا تحتاجها لأي غرض آخر إلى جانب الترفيه. أنا لا أعني أن التداول هو ترفيه، أنا فقط أحاول أن أنقل نقطة مفادها أنه يجب عليك التداول فقط بأموال لا تحتاج إليها حقًا. سيؤدي القيام بذلك إلى دخولك في ساحة لعب عاطفية “متساوية”، لأنه لن يكون لديك أي ارتباط عاطفي بأموال التداول الخاصة بك.
بعد ذلك، عند تحديد المبلغ الذي يجب أن تخاطر به في التداول، فكر دائمًا من حيث الدولارات التي تخاطر بها، وليس بالنقاط. إن فكرة أن المتداول يجب أن يفكر من حيث النقاط بدلا من الدولار هي ببساطة لا تساعد على إدارة أموال تداول العملات الأجنبية بشكل فعال. النقاط ليست ذات صلة بالأساس لأن أحد المتداولين يمكن أن يخاطر بنفس الكمية من النقاط التي يخاطر بها متداول آخر، لكن من الممكن أن يكون لديهم مبالغ مختلفة تمامًا بالدولار في المخاطرة، وهذا نتيجة لحجم المركز وسيتم مناقشته أدناه.
في نهجي الشخصي، أتبع نهجًا أكثر تقديرًا بشأن مقدار المخاطرة التي سأخاطر بها في أي تجارة معينة، وهذا يتعارض مع ما قد يقوله التواجد الشائع على شبكة الإنترنت للفوركس. عادةً ما أخاطر بمبلغ محدد من الدولارات لكل عملية تداول، بدلاً من نسبة مخاطرة محددة، وهذا النهج يناسبني لأنني أتقنت ميزة التداول الخاصة بي، وهي حركة السعر، ولذا فأنا أعرف بالضبط ما أبحث عنه في الأسواق. وأيضًا، نظرًا لأنني أتداول بدخل متاح تمامًا، فليس لدي أي مشكلة في المخاطرة بمبلغ محدد بالدولار في إعداد تداول حركة السعر الذي أشعر بالثقة فيه بنسبة 100٪. لمعرفة المزيد حول هذا النهج، يرجى النقر على الرابط الموجود في الفقرة السابقة.
مكافأة المخاطرة
ينبغي النظر إلى مكافأة المخاطرة على أنها “العمود الفقري” لإدارة الأموال، والتنفيذ السليم لمكافأة المخاطرة هو الطريقة التي يجني بها المتداولون المحترفون الأموال. في الواقع، إنه قوي جدًا لدرجة أنه يمكنك حتى دخول السوق بشكل عشوائي وعدم خسارة المال على المدى الطويل، وربما حتى تحقيق ربح صغير، من خلال التنفيذ السليم لمكافأة المخاطرة. لمعرفة المزيد عن هذه الفكرة، راجع هذا المقال: دراسة حالة للدخول العشوائي ومكافأة المخاطر في تداول العملات الأجنبية.
لسوء الحظ، يتخذ العديد من المتداولين نهجًا خاطئًا فيما يتعلق بالمخاطرة والمكافأة من خلال القلق أولاً بشأن المكافأة المحتملة وأخيراً بشأن المخاطر المحتملة. تحتاج أولاً إلى حساب المخاطر التي ينطوي عليها أي إعداد تداول محتمل بعد تحديد المكان الأكثر منطقية لوضع وقف الخسارة. بمجرد القيام بذلك، يمكنك بعد ذلك تحديد المكافأة المحتملة بناءً على مضاعفات المبلغ الذي تخاطر به بالدولار. لذا، إذا خاطرت بمبلغ 100 دولار أمريكي في إحدى الصفقات، فمن الأفضل أن تهدف إلى الحصول على مكافأة لا تقل عن 200 دولار أمريكي أو أكثر؛ سيكون R:R 1:2. الفكرة هي أنه إذا كان بإمكانك تحقيق ما لا يقل عن ضعفي مخاطرك في جميع صفقاتك الرابحة، فسوف تقوم، عبر سلسلة من الصفقات، بتعويض الخاسرين إلى درجة تحقيق ربح لائق. إن الحصول على R:R بنسبة 1:2 أو أفضل يمنحك إمكانية الخسارة في غالبية تداولاتك مع الاستمرار في كسب المال. لمزيد من المعلومات حول موضوع مكافأة المخاطرة، راجع هذه المقالة: مكافأة المخاطرة: الكأس المقدسة لتداول العملات الأجنبية.
تحجيم الموقف
العديد من المتداولين لا يفهمون حجم المركز، ولكنه مفهوم بسيط جدًا يجب أن تفهمه إذا كنت تريد إدارة أموالك بشكل فعال. يسمح لك تحديد حجم المركز بالمخاطرة بنفس المبلغ من المال بغض النظر عن استراتيجية تداول حركة السعر التي تتداول بها أو مدى كبر أو صغر مسافة وقف الخسارة. يعتقد بعض المتداولين خطأً أنه من خلال وجود وقف خسارة أوسع في التداول فإنهم يخاطرون بمزيد من المال أو أنه من خلال وجود وقف خسارة أصغر في التداول فإنهم يخاطرون بأموال أقل.
حقيقة الأمر هي أنه يمكنك ضبط حجم مركزك لأعلى أو لأسفل لتلبية مسافة وقف الخسارة اللازمة. لذلك، يجب عليك أولاً تحديد المكان الأكثر منطقية لوضع توقفك في إعداد التداول، فأنت لا تريد أبدًا تحديد حجم مركزك أولاً، ويجب أن يأتي هذا دائمًا بعد تحديد المكان الأفضل والأكثر أمانًا لتوقفك. بعد معرفة مكان وضع وقف الخسارة، يمكنك بعد ذلك حساب عدد اللوتات التي يمكنك تداولها للحفاظ على مبلغ المخاطرة المحدد مسبقًا. هذه هي الطريقة الصحيحة للحفاظ على مخاطرك في أي تداول؛ إنه عنصر أساسي ولكنه أساسي لخطة فعالة لإدارة أموال الفوركس. لمزيد من المعلومات حول حجم المركز، راجع هذه المقالة: مكافأة المخاطرة وحجم المركز في تداول العملات الأجنبية.
كيف تساعدك إدارة الأموال الفعالة على إدارة عواطفك
كثيرا ما أناقش أهمية إدارة عواطفك أثناء التداول في سوق الفوركس. يعد هذا عاملاً مهمًا جدًا للتداول الناجح، ولكنه أمر يعتمد بشكل كبير على الإدارة الصحيحة لأموال تداول العملات الأجنبية. ببساطة، إذا لم تقم بإدارة أموالك ومخاطرك بشكل منطقي في كل عملية تداول، فسيكون من المستحيل تقريبًا بالنسبة لك إدارة عواطفك بفعالية. هناك حلقة معززة بين إدارة الأموال وإدارة العواطف، ويمكن أن تسير في أي من الاتجاهين. على سبيل المثال، كلما تمكنت من إدارة مخاطرك وأموالك بشكل أفضل في سوق الفوركس، أصبح من الأسهل إدارة عواطفك، وذلك ببساطة لأنه إذا كنت تدير أموالك بشكل فعال فمن غير المرجح أن تصبح عاطفيًا.
على العكس من ذلك، إذا كنت لا تأخذ المخاطر وإدارة الأموال على محمل الجد، فإنك تفتح علبة من الديدان “العاطفية” التي سيكون من الصعب للغاية احتواؤها. من الصعب جدًا احتواء إغراءات الإفراط في التداول والإفراط في الاستفادة من حساب التداول الخاص بك إذا كنت لا تتداول بدخل يمكن إنفاقه حقًا أو لم تكن مرتاحًا للمبلغ الذي تخاطر به في كل صفقة. لذلك، كما ترى، تحتاج إلى بناء خطة إدارة أموال تداول العملات الأجنبية الخاصة بك على أساس متين، وهذا يبدأ بالمفاهيم التي تمت مناقشتها سابقًا حول الدخل المتاح، والمخاطر/المكافأة، وحجم المركز.
إتقان استراتيجية تداول العملات الأجنبية الخاصة بك
وأخيرا، من أجل استغلال جميع المواضيع المذكورة أعلاه بشكل حقيقي، تحتاج إلى إتقان استراتيجية تداول العملات الأجنبية الخاصة بك. كما ناقشت سابقًا تحت عنوان “ما هو المبلغ الذي يجب أن أخاطر به أثناء التداول؟” في هذا الموضوع، السبب الرئيسي الذي يجعلني أشعر بالارتياح لاستخدام نهج تقديري إلى حد ما فيما يتعلق بمبلغ المخاطرة هو أنني واثق بنسبة 100٪ من معرفتي ووعيي بميزتي في السوق؛ حركة السعر.
يعرف المتداولون ذوو الخبرة مثلي أن التداول بشكل أقل من معظم الهواة يؤدي إلى تنمية حسابات التداول الخاصة بهم. ببساطة، لا يوجد سبب للتداول إذا لم يكن هناك سبب للتداول. من الأفضل الاستفادة من جميع مبادئ إدارة الأموال المذكورة أعلاه عندما تكون واثقًا من استراتيجية التداول الخاصة بك ولا يكون لديك أي شك في ذهنك حول الشكل الذي يجب أن يبدو عليه السوق قبل المخاطرة بأموالك فيه. في الأساس، فإن السيطرة على استراتيجية تداول العملات الأجنبية التي اخترتها سوف تربط جميع أجزاء إدارة الأموال معًا وتجعلها تعمل لصالحك. إذا كنت تريد معرفة المزيد حول كيفية التداول في سوق الفوركس باستخدام استراتيجيات تداول حركة السعر البسيطة، فراجع دورة تداول حركة السعر الخاصة بي.
