لقد كتبت بعض المقالات حول موضوع إدارة الأموال والفكرة الرئيسية التي أحاول إيصالها هي أنه من التعسفي أن يقوم شخص ما بتداول نسبة مئوية من حسابه. هناك العديد من العوامل التي تؤثر على كيفية إدارة أي متداول لأمواله في السوق؛ القيمة الصافية، ومهارات التداول الشخصية والثقة، وتحمل المخاطر، وما إلى ذلك، النقطة المهمة هي أن كل متداول مختلف وله ظروف مختلفة تملي عليه أفضل طريقة لإدارة أمواله.
ونظرًا لهذه الظروف المتباينة بين المتداولين، فإنه ببساطة ليس من المنطقي التوصية (كما يفعل العديد من “الخبراء”) بأن يخاطر المتداولون بنسبة 2% أو نسبة مئوية أخرى من حساباتهم. أسلوبي في إدارة الأموال هو نهج شخصي أكثر بكثير لأنني أعتقد أن خطة إدارة الأموال لكل متداول يجب أن تختلف وفقًا لظروفه الفردية.
لماذا لا يجب عليك المخاطرة بنسبة ثابتة من حسابك
لنفترض للحظة أن لديك تراجعًا بنسبة 50% في حساب التداول الخاص بك، وهو أمر لم يسمع به حتى بالنسبة للمتداول المحترف. إذا كان لديك مثل هذا السحب وكنت تخاطر بنسبة 2٪ في كل صفقة، فسوف يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للغاية لإعادة بناء حسابك إلى حيث كان. إذا خسرت 50% من حسابك، فأنت بحاجة إلى تحقيق ربح بنسبة 100% منه فقط لاسترداد تلك الخسارة، والمخاطرة بنسبة 2% في كل صفقة ليست هي الطريقة التي يمكن للمحترف أن يتعافى بها من مثل هذه الخسارة، لأنها ستستغرق إلى الأبد تقريبًا.
إذا كنت متداولًا ماهرًا وواثقًا، فلماذا تخاطر بالمخاطرة بنسبة 2٪ فقط في كل صفقة تقوم بها؟ ربما إذا كنت متداولًا يوميًا يدخل العديد من المراكز يوميًا، فقد يكون هذا النهج بنسبة 2٪ منطقيًا، ولكن كما ناقشت في مقالتي حول سبب كرهي للتداول اليومي، فأنا لست متداولًا يوميًا ولا أقوم بتدريس أو أتغاضى عن التداول اليومي.
إن الطريقة التي أتداول بها والطريقة التي أعلم بها طلابي التجارة هي اتباع نهج صبور للغاية يشبه أسلوب القناصة حتى لا نفرط في التداول. بدلاً من ذلك، قد نقوم فقط بعدد قليل من الصفقات كل شهر، ولكننا نشعر بالثقة بشأن تلك الصفقات ونتيجة لذلك، فإننا نمنح أنفسنا فرصة لتحقيق ربح جيد منها.
على سبيل المثال، إذا كنت تخاطر بنسبة 2٪ لكل صفقة ولنفترض أنك تقوم بـ 25 صفقة شهريًا، فقد خاطرت فعليًا بنسبة 50٪ من حسابك في ذلك الشهر (2٪ × 25). وبدلاً من ذلك، إذا كنت تخاطر بنسبة 10٪ من حسابك على 3 صفقات فقط شهريًا، فسيكون ذلك 30٪ فقط. ربما يكون هذا مثالًا فظًا، لكن وجهة نظري متعددة الأوجه:
1. ببساطة لا يوجد العديد من فرص التداول ذات الاحتمالية العالية التي تنشأ في أي شهر معين في السوق. إذا كنت تتداول كثيرًا كما في المثال الأول أعلاه، فأنت تبالغ في التداول وتخاطر بأموالك في السوق دون داعٍ، فأنت في الأساس تقامر.
2. إذا قمنا بدلاً من ذلك بالتداول بشكل أقل ولكن ربما تداولنا بحجم مركز أكبر عندما نقوم بالتداول، فإننا نمنح أنفسنا فرصة أفضل بكثير لكسب المال مع تقليل التوتر والإحباط وعقلية “المقامرين”. من الواضح أن هذا يفترض أنك تعرف كيفية التداول بشكل صحيح وتعرف ما هي ميزة التداول الخاصة بك وأنك تلتزم بها/تنتظر بصبر حتى تظهر.
الآن، قبل أن يقفز أي شخص إلى استنتاجات من المثال أعلاه، أنا لا أتغاضى بالضرورة عن المخاطرة بـ “10٪” من حسابك لكل عملية تداول. كانت وجهة نظري هي إظهار أن التداول بشكل أقل تكرارًا ولكن بشكل أكثر دقة ومهارة، يمكن أن يسمح لك بأن تكون واثقًا لأنك تعلم أنك ستخاطر بحجم مركز مناسب في الصفقات التي تقوم بها. يشعر الكثير من الناس أنهم إذا قاموا بالتداول على الرسوم البيانية اليومية وتداولوها فإنهم “يفوتون” الفرص لأنهم قد لا يتواجدون في السوق كل يوم مثل المتداولين اليوميين، ولكن ما أحاول أن أوضحه لك هو أن هذه طريقة خاطئة للتفكير في التداول.
الطريقة الصحيحة للتفكير في التداول وإدارة الأموال على وجه التحديد هي ذلك التداول أقل لكن أكثر دقة والانضباط سيمنحك الكثير من الفرص لكسب “الكثير” من المال، كل ما عليك فعله هو التحلي بالصبر والثبات العقلي لإنجاح كل شيء.
عليك أن تحمي أموالك من نفسك
أحد أهم جوانب الإدارة السليمة للأموال كمتداول هو حماية أموالك. وبشكل أكثر تحديدًا، أنا أتحدث عن حماية أموالك من مخاطر التداول بشكل متكرر أو المقامرة في السوق.
قد يكون من المغري للغاية العودة إلى السوق بعد أن يكون لديك تداول ناجح. في الواقع، لقد وجدت أنه يبدو أن هناك ميلًا بشريًا فطريًا إلى التركيز بشكل مفرط على إيجاد “فرصة تداول أخرى” مباشرة بعد الفوز بالصفقة. تنخفض دفاعاتك بعد الفوز، وكذلك تصورك العام لمدى خطورة التداول حقًا. في جوهر الأمر، يمكن للتجارة الرابحة أن تهدئنا إلى الشعور بالرضا عن النفس إلى درجة معينة.
باعتبارك متداولًا هدفه الأول هو حماية أمواله وتحقيق أقصى استفادة منها في السوق، عليك أن تكون يقظًا للغاية بعد التداول الفائز حتى لا تفقد الانضباط الذي ربما جلب لك تلك التجارة الرابحة في المقام الأول.
ليس هناك شعور أسوأ من إعادة جميع الأرباح التي حققتها للتو من صفقة احتفظت بها بصبر لعدة مرات لأنك دخلت وخرجت من السوق عدة مرات في اليوم التالي. إحدى أفضل الطرق لحماية أموالك هي الالتزام بإستراتيجية التداول الخاصة بك بغض النظر عما إذا كنت قد ربحت أو خسرت للتو في إحدى الصفقات، وعدم السماح لنتائج تداولاتك السابقة بالتأثير على صفقتك التالية.
حساب التداول الخاص بك هو حساب الهامش
نظرًا لحقيقة أن حساب تداول العملات الأجنبية أو حساب تداول العقود الآجلة المماثل، يتمتع برافعة مالية عالية، ليست هناك حاجة للاحتفاظ بأموال التداول الخاصة بك جميعًا في الحساب أو حساب المخاطر الخاصة بك لكل عملية تداول بناءً على نسبة مئوية من هذا الحساب.
للمقارنة، خذ حساب تداول الأسهم على سبيل المثال. لا يتم الاستفادة من حساب تداول الأسهم بنفس الطريقة التي يتم بها حساب تداول العملات الأجنبية أو العقود الآجلة. لهذا السبب، أنت بحاجة إلى الاحتفاظ بمعظم أو كل أموال التداول الخاصة بك في حساب تداول الأسهم، وهو ليس “حساب هامش” مثل الفوركس أو العقود الآجلة.
الهامش يعني أنه يمكنك التحكم في قيمة أكبر بكثير من العملة أو السلعة مما يمكنك شراؤه بالمال الموجود لديك، والرافعة المالية هي ما يسمح بحدوث ذلك. على سبيل المثال، للتحكم في عملة بقيمة 100000 دولار أمريكي، أو عقد قياسي واحد، فإنك تحتاج فقط إلى حوالي 1000 دولار أمريكي في حساب التداول الخاص بك مع نسبة هامش 100:1 أو “الرافعة المالية”.
لذلك، كما ترون، عند تداول أداة ذات رافعة مالية عالية مثل الفوركس، لا نحتاج إلى الاحتفاظ بجميع أموال التداول لدينا في حسابنا، لذلك ليس من المنطقي حساب المخاطر الخاصة بنا بناءً على “حجم الحساب” الخاص بنا. بدلا من ذلك، أقترح طريقة أكثر شخصية وربما بديهية لتحديد مقدار المخاطرة في كل صفقة …
إذًا، ما هو المبلغ الذي يجب أن أخاطر به في كل عملية تداول؟
من المحتمل أن أتلقى هذا السؤال حول “ما مقدار المخاطرة في كل عملية تداول” أو “ما المبلغ الذي سأمول به حسابي”، أكثر من أي سؤال آخر على خط دعم البريد الإلكتروني.
الجواب أبسط بكثير مما قد تعتقد حاليًا. أنا أؤمن بضرورة تحديد المبلغ بالدولار الذي تشعر بالارتياح لخسارته في أي صفقة تداول واحدة، والالتزام بهذا المبلغ بالدولار على الأقل حتى تضاعف حسابك أو تضاعفه ثلاث مرات، وفي ذلك الوقت يمكنك التفكير في زيادته.
ويجب أن يكون هذا المبلغ هو المبلغ الذي يلبي المتطلبات التالية:
1. عند المخاطرة بهذا المبلغ بالدولار، يمكنك النوم بهدوء في الليل دون القلق بشأن الصفقات أو التحقق منها من هاتفك أو أي جهاز آخر.
2. عند المخاطرة بهذا المبلغ بالدولار، فإنك لا تظل ملتصقًا بشاشات الكمبيوتر الخاصة بك وتصبح عاطفيًا عند كل حركة لصالح أو ضد مركزك.
3. عند المخاطرة بهذا المبلغ، يجب أن تكون قادرًا تقريبًا على “نسيان” تداولك لمدة يوم أو يومين في المرة الواحدة إذا اضطررت لذلك… وألا تتفاجأ بالنتيجة عندما تتحقق من تداولك مرة أخرى. فكر في “اضبط وانسى”.
4. عند المخاطرة بهذا المبلغ، يجب أن تكون قادرًا بشكل مريح على تحمل 10 خسائر متتالية كمخزن مؤقت، دون التعرض لألم عاطفي أو مالي كبير. لا يعني ذلك أنك ستفعل ذلك إذا كنت ملتزمًا بإستراتيجية تداول فعالة مثل إستراتيجيات حركة السعر الخاصة بي، ولكن من المهم أن تسمح بهذا القدر من الاحتياطي لأسباب نفسية.
باختصار، لا ينبغي أن تعتمد إدارة الأموال على نسبة مئوية تعسفية من إجمالي رأس المال التجاري الخاص بك. بدلاً من ذلك، سوف يختلف الأمر ويجب أن يختلف من متداول إلى آخر اعتمادًا على أشياء مثل صافي ثروتك ومهاراتك التجارية وثقتك وقدرتك على تحمل المخاطر على أساس كل تداول. وبما أن هذه الأشياء تختلف من شخص لآخر / متداول لآخر، فإن مبلغ المال الذي تخاطر به في السوق والمبلغ الذي تخاطر به في أي تداول معين، يجب أن يكون مبلغًا يناسب وضعك الشخصي. والأهم من ذلك، وإذا لم تتذكر أي شيء آخر من هذا الدرس، فإن المخاطر الخاصة بك يجب أن تكون كذلك أبداً تجاوز ما أنت موافق عليه عقليًا وعاطفيًا مع احتمال خسارته في أي صفقة تداول معينة.
تذكر أن تترك تعليقًا أدناه ولا تتردد في مراسلتي عبر البريد الإلكتروني هنا إذا كانت لديك أية أسئلة أو استفسارات.
