بيولوجيا لماذا تخسر أموالك في تداول العملات الأجنبية »تعلم كيفية التداول في السوق

ملاحظة هامة: إذا كنت شابًا بالغًا أو ذكرًا في منتصف العمر، فأنت بحاجة إلى إيلاء اهتمام خاص لدرس اليوم لأنه سيزودك ببعض الأفكار التي ستغير قواعد اللعبة والتي يمكن أن تحسن نتائج التداول الخاصة بك بشكل كبير.

نحن جميعًا على دراية بإعادة الأرباح التي حققناها للتو من صفقة رابحة، ولكن لماذا نفعل ذلك؟ ما هي الأسباب الكامنة وراء ميل العديد من المتداولين إلى إرجاع أرباحهم بنفس السرعة التي حققوها بها، ويصبحون عالقين في دائرة “التداول المائي” في السوق؟ والأهم من ذلك، بعد أن تفهم السبب الجذري لهذه المشكلات، كيف يمكنك وضع خطة عمل للتغلب عليها وبناء نهج تداول ناجح باستمرار؟

ماذا ستقول إذا أخبرتك أن هناك عمليات بيولوجية تعمل في دماغك والتي تعيقك عن تحقيق إمكاناتك الكاملة كمتداول؟ كما هو موضح في المقال “تداول أفضل من خلال العلم”، يحاول البحث في مجال جديد يسمى الاقتصاد العصبي، وهو مزيج من الاقتصاد وعلم النفس، شرح كيفية إدارة الناس للمخاطر ولماذا يتخذون في كثير من الأحيان قرارات غير عقلانية في التداول والاستثمار.

اللاعقلانية في التداول

ربما يمكنك التفكير مرة أخرى في بعض القرارات غير العقلانية التي اتخذتها أثناء التداول. المشكلة هي أن هذه القرارات غير العقلانية تبدو دائمًا واضحة بشكل مؤلم وغبية عند الرجوع إلى الماضي، ولكن بينما تكون في “لحظة غليان” عندما تكون صفقتك حية، يبدو أنك ممسوس وغير قادر على رؤية التأثير الكامل لما تفعله بوضوح.

وكما ذكرنا في المقال المشار إليه أعلاه، “لقد وجد كانيمان وتفرسكي أن الناس يعانون من درجة أعلى من الألم الناجم عن خسارة المال مقارنة بما يشعرون به من متعة في كسب المال. وعلى هذا فإنهم يميلون إلى التمسك بالأسهم الخاسرة بدلاً من بيعها وجني الخسارة.

يمكن أن تتخذ اللاعقلانية أيضًا شكل ارتباط عاطفي بأصل ما. نشر آر جي فايس، مؤسس مدونة Gen Y Wealth البالغ من العمر 26 عاماً، مؤخراً أنه وقع في فخ سلوكي. عندما توفي جده، ورث تداول الأسهم بسعر 25 دولارًا. ومع انخفاض الأسهم إلى 20 دولارًا، ثم إلى 10 دولارات ثم إلى 5 دولارات، لم يتمكن فايس من إقناع نفسه بالتخلي عن هدية جده. أخيرًا، في أبريل، باع بسعر 3.04 دولارًا، محققًا خسارة بنسبة 90 بالمائة. “طوال الوقت الذي انخفض فيه السهم، كنت أعرف [that holding] كان الشيء الخطأ الذي يجب القيام به. كتب فايس: “لكنني لم أتمكن من إقناع نفسي ببيعه”.

في تداول العملات الأجنبية، يتجلى اتخاذ القرار غير العقلاني عندما يقوم المتداولون بأشياء مثل القفز مرة أخرى إلى السوق بعد الخسارة لمحاولة “استرداد” الأموال التي فقدوها للتو. إن الألم الناتج عن خسارة المال غالباً ما يدفع الناس إلى القيام بعكس ما ينبغي عليهم فعله بعد التداول الخاسر؛ الابتعاد لفترة من الوقت / عدم التداول.

يتعلّق الأشخاص كثيرًا بالتداولات، وبالتالي يشعرون بالكثير من الألم عندما يخسرون… وقد ينبع ذلك من عدة مصادر، مثل التداول “بأموال خائفة” أو الشعور “باليأس” لإنجاح تداولك. مهما كان المصدر، يبدو أن أدمغتنا مبرمجة على الرغبة في الإفراط في التعويض عن خسارة الأموال في السوق، ومن الواضح أن هذا هو النهج الخاطئ لأنه لا يوجد شيء “للتعويض عنه” لأن خسارة الصفقات هي جزء من التداول ولا يمكنك تجنب خسارة بعض صفقاتك. افهم أن ميزة التداول الخاصة بك (استراتيجية التداول) لديها توزيع عشوائي للفائزين والخاسرين، وهذا يعني أنه لا ينبغي عليك حقًا أن “تتوقع” أن يكون أي تداول معين فائزًا أو خاسرًا، لأنك لا تعرف أبدًا على وجه اليقين ما هي النتيجة التي ستنتج عن أي تداول واحد. إن تسليح نفسك بهذا النوع من المنطق والوعي سيساعدك على تجاهل الألم العاطفي الذي تشعر به بعد خسارة المال في السوق.

كما جاء في المقال، يميل الناس إلى الشعور بمتعة أقل عند كسب المال مقارنة بالألم الناتج عن خسارته. هذا يعني أنك ستكون أقل احتمالية للامتناع عن الإفراط في التداول بعد تحقيق فوز جيد، لأننا لا نميل إلى أن نكون راضين تمامًا عن صفقاتنا الرابحة… إما أننا لم نحقق القدر الذي أردناه أو أن السوق استمر في التحرك لصالحنا بعد خروجنا. ربما إذا حاولت تقدير تداولاتك الرابحة بشكل أكبر والأرباح التي حققتها منها، فلن تكون مهملاً بحساب التداول الخاص بك. بعد أن تبدأ في تحقيق الربح كل شهر، من المفيد سحب بعض الأموال من حساب التداول الخاص بك كل شهر والاحتفاظ بالنقود الباردة والصعبة بين يديك حتى يتم تذكيرك بمدى حقيقة الأمر.

وبالتالي، نحن في الأساس مستعدون بيولوجيًا لاتخاذ قرارات غير عقلانية أثناء تداولنا في السوق، ونتيجة لذلك، نحتاج إلى طريقة لمواجهة هذا العيب التجاري البيولوجي المتأصل الذي يبدو أننا ولدنا به، وخاصة إذا كنت شابًا إلى رجل في منتصف العمر …

كيف تضر هرموناتك بتداولك

النقطة الرئيسية في المقالة المشار إليها في بداية هذا الدرس، هي أن الناس يميلون إلى أن يكون لديهم مستويات مختلفة من النفور من المخاطرة، ويميل الشباب إلى أن يكونوا الأقل نفورًا من المخاطرة، وبالتالي يميلون إلى اتخاذ قرارات التداول الأكثر عقلانية في السوق. إن مستويات هرمون التستوستيرون العالية وكيمياء الدماغ لديهم تضعهم في وضع غير مؤاتٍ متأصل مقارنة بالنساء والرجال الأكبر سناً الذين يميلون إلى تجنب المخاطرة أكثر.

الشباب هم الفئة الديموغرافية للتجار، ويميلون إلى “الاندفاع” بسبب ارتفاع مستويات الهرمون لديهم. تميل النساء والرجال الأكبر سنًا إلى اتخاذ قرارات أقل خطورة في السوق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى عدم ضخ قدر كبير من هرمون التستوستيرون في عروقهم، أو كما قال جون كوتس في المقالة المشار إليها أعلاه: “الجزيء الذي يفسر الوفرة غير العقلانية”.

وكما تعلم كوتس من دراسته التي أجريت على 250 شاباً في قاعة التداول: “بينما كانوا يقومون بصفقات رابحة، ارتفعت مستويات هرمون التستوستيرون لديهم إلى مستويات أعلى، مما أدى إلى تحقيق أرباح في فترة ما بعد الظهر. وبدأ الشباب يشعرون بأنهم معصومون من الخطأ، وانغمسوا في سلوكيات محفوفة بالمخاطر على نحو متزايد، مثل شراء أسهم في الأسهم المبالغ في قيمتها. ولكن في نهاية المطاف، فإن وجود الكثير من هرمون التستوستيرون، وضعف الحكم، من شأنه أن يدفع الأسواق إلى ارتفاعات غير مستدامة. ثم يمكن أن تنتهي الدورة. وسوف تنهار الأسهم المبالغ في تقديرها، ويحدث ذلك ستعود مستويات هرمون التستوستيرون إلى وضعها الطبيعي.

أحد الأسباب الرئيسية لاستمرارنا في رؤية هذه الانهيارات المالية الضخمة وإفلاس صناديق التحوط هو أن هذه المهن يهيمن عليها رجال أصغر سناً مليئين بهرمون التستوستيرون، ويزدادون ثقتهم كلما فازوا، إلى أن تؤدي ثقتهم المفرطة في النهاية إلى هفوات في الحكم ويتحملون مخاطر كبيرة جدًا … مما يؤدي حتمًا إلى إعادة كل مكاسبهم وعادةً أكثر من ذلك بكثير.

وقاية

الآثار المترتبة على البحث الذي تمت مناقشته أعلاه، هي أننا نحن الرجال الأصغر سنا بحاجة إلى ابتلاع غرورنا قليلا والتداول أكثر مثل النساء والرجال الأكبر سنا وأن نكون أكثر نفورا من المخاطرة وأن نعمل بجدية أكبر في هذا الجزء الأكثر أهمية من التداول. نعلم جميعًا أن معظم المتداولين يميلون إلى الفشل على المدى الطويل، والشباب هم الأغلبية الديموغرافية للمتداولين… لذا ليس من المستغرب أن تميل هذه الفئة السكانية من المتداولين إلى تحقيق معدل فشل مرتفع، مع الأخذ في الاعتبار أن معظمهم لديهم كيمياء دماغية تعمل ضدهم وهم إما لا يريدون التخلي عن غطرستهم بما يكفي للاعتراف بهذه الحقيقة والعمل عليها، أو أنهم لا يدركون ذلك. نحن بحاجة إلى تطوير خطة عمل لمواجهة كيمياء الدماغ غير الملائمة للتداول.

• يجب أن نتصدى لهرموناتنا (خاصة إذا كنت شابًا، وهو ما يفعله معظم قرائي) حتى لا نعمل على أساس الثقة الزائفة. نحن نواجه هذه المشاعر من خلال اتباع روتين / خطة تداول يومية تتضمن تذكيرًا مكتوبًا بميلنا إلى الإفراط في الثقة ومن خلال الحفاظ على الوعي الواعي بهذا الواقع. حاول أن تراقب نفسك كما لو كنت طرفًا موضوعيًا تشاهد نفسك تتداول… حاول أن تفصل نفسك عن المشاعر و”الدوافع” التي قد تشعر بها أثناء التداول، وتعامل معها بموضوعية ومنطق، ثم اتركها تزول دون التصرف بناءً عليها، وكافئ نفسك بطريقة ما في كل أسبوع تقوم فيه بذلك بنجاح.

• إن إدارة المخاطر والالتزام بإستراتيجية التداول الخاصة بك عن طريق التداول فقط عند وجود إعداد صالح هما طريقتان رائعتان للمساعدة في التحكم في هرموناتك. ولكنك ستظل عرضة للشعور بالثقة المفرطة بعد التداول الفائز حتى لو كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح. من الأفضل أن تزيل نفسك من شاشات التداول الخاصة بك، ثم تدمج هذا الفعل في خطة التداول الخاصة بك وتكافئ نفسك في نهاية كل شهر على التزامك بخطتك.

ومن الواضح من الأبحاث الأخيرة حول اللاعقلانية في التداول، أن الرجال الأصغر سنا يميلون إلى أن يكونوا أقل نفورا من المخاطرة من النساء أو الرجال الأكبر سنا. وبالتالي، في حين أنه قد يكون لدينا اهتمام وشغف أكبر، في المتوسط، من معظم النساء أو الرجال الأكبر سنًا للتداول… إلا أننا نحتاج إلى العمل على الجانب الآخر الأكثر أهمية من التداول، وهو إدارة عواطفنا وتصرفاتنا في السوق… وربما أكثر بكثير من المجموعات السكانية الأخرى.

النقطة هنا هي أنه عليك أن تبذل جهدًا واعيًا للتحكم في مشاعرك التي يمكن أن تنشأ من الهرمونات والعمليات البيولوجية الأخرى، لأنك إذا لم تفعل ذلك، فسوف تتغلب عليك وتتسبب في خسارة المال من خلال اتخاذ قرارات غير عقلانية.

كل تاجر فريد من نوعه

من الواضح أن كل متداول فريد من نوعه نظرًا لاختلاف بيولوجيتنا وكيمياء الدماغ. ومع ذلك، فإن بعض التركيبة السكانية للأشخاص، وخاصة الشباب البالغين إلى الذكور في منتصف العمر، تميل إلى أن تكون أكثر عرضة للانخراط في سلوك مفرط الخطورة من الآخرين. أنت لا تريد أن تكون شديد النفور من المخاطرة أو لا تتجنب المخاطرة بدرجة كافية، فأنت تريد إيجاد توازن جيد في مكان ما في المنتصف. سيكون تحقيق ذلك أصعب بالنسبة لبعض المتداولين مقارنة بالآخرين، ولكن باستخدام القليل من المنطق السليم والتفكير المستقبلي، يمكن تحقيق ذلك.

ونظرًا لحقيقة أنه لا يبدو أن أحدًا منا قد ولد بكيمياء دماغية “مثالية” لنجاح التداول، فمن الواضح أننا جميعًا بحاجة إلى العمل لمواجهة هذه العيوب من خلال التخطيط والانضباط، ولكن أيضًا من خلال عدم المبالغة في تعقيد استراتيجية التداول الخاصة بنا. إن أفضل طريقة للتحكم في ميولنا نحو الثقة المفرطة في السوق، والتداول بشكل متكرر ومع الكثير من المخاطر، هي تلخيص كل جانب من جوانب تداولنا وصولاً إلى مكوناته الأساسية. الوجبات السريعة سيئة بالنسبة لك، الجميع متفقون على ذلك، ويرجع ذلك أساسًا إلى وجود الكثير من المكونات غير الطبيعية أو المعالجة بشكل مفرط في الطعام. يعد هذا استعارة جيدة للتفكير في التداول بها، لأنه إذا بالغت في تعقيد تداولك عن طريق إضافة الكثير من المكونات غير الطبيعية، مثل المؤشرات والأخبار الاقتصادية وغيرها من “الحشوات” التي لا تحتاج إليها، فسوف يؤدي ذلك إلى تضخيم ميلك البشري المتأصل إلى خسارة المال أثناء التداول. وبالتالي، يمكن التغلب على استعدادك البيولوجي للتداول بشكل غير فعال من خلال تبسيط نهج التداول الخاص بك، والوعي الذاتي أثناء التداول، والتفكير المستقبلي والانضباط. لمعرفة المزيد حول كيفية تبسيط نهج التداول الخاص بك حتى تتمكن من العمل على تعويض العمليات البيولوجية التي تتراكم ضدك، راجع دورة التداول الخاصة بي ومجتمع الأعضاء لمزيد من المعلومات.